Comment bien répartir son portefeuille actions ?

Répartition du portefeuille entre actions à dividendes et de croissance

Le premier critère à étudier avant de choisir l’allocation de votre portefeuille boursier est le type d’actions que vous souhaitez acheter. Vous pouvez investir dans les actions de deux catégories.

Actions à Dividende

Les actions qui versent des dividendes confortables sont généralement des actions industrielles ou d’entreprises de services. Leur principal avantage est de fournir à l’investisseur un rendement régulier tout au long de l’année.

Grâce à leurs dividendes, elles procurent une relative stabilité et sont adaptées aux investisseurs qui souhaitent profiter d’une rente régulière sans avoir besoin de vendre leurs titres. On les retrouve généralement dans les portefeuilles actions des bons pères de famille ou des investisseurs qui souhaitent faire grossir leur portefeuille comme le recommande ALTI TRADING !

À noter : s’il est normal qu’avec le temps le rendement de vos actions augmente grâce à la hausse des dividendes versés par rapport à votre prix d’achat, un rendement trop élevé au moment de votre achat peut être un piège. Cela peut être le signe que la société est en difficulté et se met en danger pour continuer d’attirer des investisseurs. Il faut donc être vigilant au-delà de 10 % de rendement annuel au moment de l’achat d’une action.

Actions de Croissance

Vous êtes un investisseur boursier prêt à prendre plus de risques pour obtenir de meilleures performances ? Tournez-vous vers une répartition du portefeuille avec des valeurs de croissance !

Les actions dites “valeurs de croissance” sont généralement celles de la tech ou de la médecine. Ce sont des actions à haut potentiel, qui ne délivre pas de dividendes, mais dont les projets (s’ils voient le jour) permettent au cours de s’envoler.

Elles sont idéales pour les spéculateurs, puisque la bonne action peut permettre d’obtenir des performances supérieures à 1 000 %, en particulier les actions de laboratoires pharmaceutiques (comme l’action Moderna qui a gagné +3 000 % après la découverte du vaccin contre le covid). Cependant, elles s’accompagnent également d’un risque important, et les profits ne se font que sur la plus-value après cession des titres.

Équilibrer la répartition du portefeuille d’actions

Un portefeuille action bien réparti doit contenir les deux types d’actions. Seule la proportion de ces actions doit varier dans l’allocation en fonction de votre tolérance au risque.

Plus votre tolérance au risque et votre ambition en matière de performance sont élevées, plus vous devrez avoir d’actions de croissance en portefeuille. Cela vous permettra de maximiser le potentiel de gains, tout en conservant quelques lignes solides en cas de scénario défavorable.

À l’inverse, plus vous souhaitez acheter des actions en bourse tout en limitant les risques, plus vous ajouterez d’actions de rendement à votre portefeuille. En effet, c’est la garantie d’un flux de trésorerie régulier grâce aux dividendes, avec une volatilité plus faible que la moyenne du marché.

3 exemples types d’allocation de portefeuilles actions proposées par les banques en fonction de votre aversion au risque :

Gestion du risque et diversification du portefeuille boursier

La gestion du risque et le money management sont des facteurs essentiels dans la gestion de votre portefeuille d’investissement. Quel que soit votre profil d’investisseur, la meilleure façon de limiter votre exposition est de diversifier vos investissements.

La diversification consiste à ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier. Concrètement, vous devez investir dans des actions de sociétés différentes, et ne pas tout miser sur une seule entreprise.

Ainsi, si la valeur d’une action s’effondre, la performance globale de votre portefeuille sera faiblement impactée. En revanche, il convient également de ne pas trop se diversifier. L’idéal est de vous limiter à une quinzaine d’actions différentes au maximum. Au-delà, il vous sera difficile de suivre les actualités de toutes ces actions, à moins d’être trader à temps plein.

Choisir un compte pour votre portefeuille actions

Les possibilités de répartition de votre portefeuille d’actions vont également dépendre du type de compte que vous allez choisir parmi les 3 disponibles pour gérer un portefeuille boursier :

• Plan Épargne Action (PEA) : il permet de bénéficier d’avantages fiscaux mais est limité aux actions françaises et européennes en plus d’être plafonné à 150 000 €.
• Compte Titre Ordinaire : il offre un accès à toutes les actions et aux ETF du monde entier sans plafond de versement, mais sans avantage fiscal particulier
• Assurance-vie : elle propose un large choix de gestionnaires de fonds et des avantages fiscaux, mais impossible de choisir les titres achetés en plus d’un délai de retrait important

Grâce à leurs avantages fiscaux, le PEA et l’assurance-vie peuvent parfaitement convenir aux investisseurs de long terme. En revanche, si vous préférez profiter des opportunités financières à court terme et adopter une gestion active de votre portefeuille, le CTO (compte titre ordinaire) est de loin le plus adapté.

Quand acheter ou vendre des actions dans le portefeuille

Il existe diverses façons de savoir quand faire des transactions en bourse : l’analyse fondamentale, technique, etc. Cela va surtout dépendre de votre objectif d’investissement.

Si votre objectif est d’acheter des actions de rendement dans le cadre d’une stratégie de rente à long terme, il peut être recommandé de faire des achats réguliers de vos actions favorites. La question de la vente ne se pose pas puisque votre objectif est de capitaliser pour les dividendes. En revanche, vous devrez apprendre à identifier les opportunités d’achat régulières qui se présenteront. La seule façon d’y parvenir est de suivre une formation au trading comme la formation DIVIDENDES PRO, parfaitement adaptée aux investisseurs débutants.

En revanche, si vous préférez maximiser vos performances avec des actions de croissance, il est judicieux d’effectuer des achats sur les mouvements de repli quand les cours viennent buter sur des supports majeurs. Les ventes pourront se faire lorsque le prix d’une action atteint votre objectif ou en vous basant sur des signaux de retournement de tendance. Si vous ne maîtrisez pas l’analyse technique et graphique, c’est l’occasion de la découvrir à votre rythme avec la formation Power Trading.

Répartition du portefeuille d’actions en fonction des frais de transactions

Une gestion active de votre portefeuille boursier peut impliquer des réallocations régulières. En effet, si une catégorie d’actions devient significativement plus importante que l’autre, vous devrez en vendre une partie pour acheter des actions de l’autre catégorie afin de maintenir l’équilibre du portefeuille d’après le ratio que vous avez choisi.

Vous devrez donc être particulièrement vigilant quant aux frais de transactions pratiqués par votre courtier en bourse, mais pas seulement. Il faudra également choisir un broker action avec des frais de gestion ou de garde faible (idéalement à 0 €) afin de minimiser les coûts de vos opérations financières pour maximiser votre capital à investir.

Conclusion : Adaptez la répartition de votre portefeuille à votre profil d’investisseur

Vous l’aurez compris, répartir son portefeuille d’actions nécessite avant tout de savoir quels sont vos objectifs en matière d’investissement. En tenant compte des 6 astuces développées tout au long de cet article, vous serez en mesure de vous construire une répartition de portefeuille sur-mesure et adaptée à vos objectifs de placements. N’hésitez pas à utiliser les comptes de démonstration disponibles chez presque tous les courtiers. Ainsi, vous pourrez tester différentes allocations tout en prenant le temps de vous former en bourse avant d’investir votre épargne.