Comment définir une bonne stratégie d’investissement en cryptomonnaie

Qu’est-ce qu’une stratégie d’investissement en cryptomonnaie ?

Une stratégie d’investissement permet d’entrer sur le marché des cryptomonnaies et d’en sortir en respectant précisément les règles de cette stratégie. Celle-ci permet de définir plusieurs éléments :

• Sur quelle crypto investir ?
• Quand investir ?
• De quelle manière ?

Ces 3 points sont importants et peuvent changer votre stratégie d’investissement. Nous allons voir tout au long de cet article comment la définir au mieux suivant votre profil. L’objectif étant d’être rentable sur votre investissement, ne passez pas à côté de cette étape.

Créer un portefeuille de cryptomonnaie cohérent

Investir 100% de son capital dans une seule cryptomonnaie n’est pas une stratégie intéressante. Celui-ci ne doit pas non plus être trop diversifié. Une bonne stratégie doit nous exposer à 7-10 cryptomonnaies.

L’idée est de ne pas être sensible à la volatilité d’un seul projet. Bitcoin (BTC) est l’or numérique, c’est le plus stable et facile à prédire. En investissant sur une période baissière pour revendre à son ATH (All Time High) ne vous propose « que » un x5, au mieux.

L’exposition à des Altcoins est plus risquée, mais peut vous permettre de générer davantage de gains, en visant un x10.

Comment choisir cette liste de cryptomonnaies ? Voyons maintenant comment diversifier son portefeuille.

Sur quelle crypto investir ? La diversification : un point essentiel

Pour choisir entre 7 et 10 cryptomonnaies, vous ne pouvez pas simplement prendre le top 10 des cryptos sur CoinMarketCap. Il faut bien réfléchir en termes de pourcentage sur votre capital de départ.

Nous allons choisir des cryptomonnaies par rapport à des catégories bien précises. Voici un aperçu des différents projets existants :

• Les coins avec une blockchain de première couche (projet leader) : Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Avalanche (AVAX), Cosmos (ATOM) ou MultiversX (EGLD).
• Les coins avec une solution de seconde couche (pour augmenter la scalabilité d’un projet leader) : Polygon (MATIC), Arbitrum (ARB) ou Optimism (OP).
• DeFi (finance décentralisée) : Uniswap (UNI), Pancakeswap (CAKE), Chainlink (LINK), Maker (MKR) ou Aave (AAVE).
• Metaverse : The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA), ApeCoin (APE) ou Axie Infinty (AXS).
• Intelligence Artificielle (IA) : The Graph (GRT), Oasis Network (ROSE), Ocean Protocole (OCEAN) ou SingularityNET (AGIX).
• Memecoin : Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) ou Floki.
• Exchanges : dYdX (DYDX), Binance Coin (BNB), OKX (OKB), ou Crypto.com (CRO)
• Stablecoin : Tether (USDT), USD Coin (USDC) ou Binance USD (BUSD).

Ceci n’est qu’un exemple parmi les milliers de projets crypto existants.

Grâce à ces 7 catégories, nous pouvons facilement investir entre 7 et 10 différentes cryptomonnaies. Nous vous proposons un exemple d’investissement plus bas dans cet article, basé sur la liste que nous venons de présenter.

Quand investir ? Cycle et DCA

Investir en cryptomonnaies ne sera pas rentable si vous entrez alors que le marché est en plein ATH (All Time High). Les meilleurs exemples sont les personnes qui ont acheté du Bitcoin (BTC) à 60 000$ en novembre 2021. À moins de vendre à perte, elles doivent patienter plusieurs années que le cycle baissier s’arrête et que de nouveaux sommets reviennent.

Le plus optimisé est d’investir lorsque le marché est baissier et loin de ses ATH.

Vous n’êtes tout de même pas sûr de quand investir exactement ? La méthode du DCA ou Auto-Invest permet d’investir d’investir une petite partie de votre capital sur une fréquence définie. Cette technique a pour objectif de lisser le prix d’achat sur le temps.

Voici un exemple : au lieu d’investir immédiatement 1 000$ sur le Bitcoin (BTC), vous allez définir un Auto-Invest de 100$ tous les mois sur le BTC pendant 10 mois.

L’avantage est que si le cours vient à baisser, votre prix d’achat moyen sera plus intéressant que d’avoir investi directement 1 000$. Plusieurs exchanges centralisés et et services décentralisés proposent du DCA.

De quelle manière ? Utilité et Staking

Le plus simple est bien sûr de stocker ses cryptomonnaies et d’attendre que la valeur globale de votre portefeuille atteigne vos objectifs. Pourtant, vous pouvez utiliser certaines cryptomonnaies à votre avantage.

Prenons l’exemple du projet Cosmos et de son jeton $ATOM. Sa blockchain fonctionne avec un consensus en Proof of Stake (PoS). Vous pouvez alors déléguer vos jetons à des validateurs pour permettre le bon fonctionnement du réseau. En échange, vous êtes récompensés tous les jours avec des $ATOM.

Le taux APY de ce staking est de 20% environ sur ATOM.

L’idée est alors d’investir au bon moment en marché baissier sur Cosmos et de mettre vos jetons en staking pour en générer davantage. Au moment de revendre durant le bull market, vous aurez plus d’ATOM à revendre.

Renseignez-vous sur toutes les cryptomonnaies sur lesquelles vous investissez. Cela peut être du staking, du lending (prêt), de l’ajout de liquidité sur des pools (sur Uniswap) ou encore du Play-to-Earn sur les metaverses.

Exemple d’un portefeuille crypto réfléchi

Tout d’abord, l’exemple qui se trouve ci-dessous n’est pas un conseil en investissement. Ce n’est qu’une répartition en pourcentage d’actifs provenant de différentes catégories, avec pour objectif d’être rentable sur l’arrivée d’un bull market. Nous vous invitons à réaliser vos propres recherches « DYOR » sur chacun des projets avant d’investir le moindre centime dessus.

Pour cet exemple, nous avons décidé d’investir sur 10 cryptomonnaies différentes. Nous pouvons remarquer que nous avons 3 crypto appartenant à la catégorie des « Layer 1 ». Tout simplement car Ethereum et Bitcoin nous semblent être des investissements essentiels sur le long terme. Cosmos a un fort potentiel et mérite sa place dans notre portefeuille.

• 40% : Ethereum (ETH) – Layer 1
• 30% : Bitcoin (BTC) – Layer 1
• 5% : Binance Coin (BNB) – Exchange centralisé
• 5% : Cosmos (ATOM) – Layer 1
• 5% : Polygon (MATIC) – Layer 2
• 5% : Uniswap (UNI) – DeFi
• 3% : The Graph (GRT) – IA
• 3% : Tether (USDT) – Stablecoin
• 2% : Shiba Inu (SHIB) – Memecoin
• 2% : Decentraland (MANA) – Metaverse

Les 3% de Stablecoin vont nous servir à investir sur des tendances ou à s’entraîner en trading. De cette manière, vous avez directement accès à de la liquidité pour entrer sur un nouveau marché.

Bien sûr, un portefeuille peut être plus complexe, suivant vos connaissances. Nous pouvons rajouter une partie de votre capital dans les IDO (Initial Dex Offering). Cette catégorie est active, puisque vous devez HODL des jetons pour participer à des levées de fonds. Vous devez vous inscrire et participer à la levée de fond, ce sont donc des investissements actifs.

Conclusion

Le monde des cryptomonnaies est passionnant, car des stratégies très différentes existent. Suivant ce qui vous intéresse, vous pouvez investir dans des dizaines de catégories variées. D’autant plus que vous pouvez faire travailler vos crypto actifs en attendant le marché haussier.

Notons tout de même que le plus difficile est de savoir quand entrer sur le marché.

Heureusement, des méthodes comme le DCA et l’Auto-Invest permettent de minimiser les risques sur le long terme.

Il est très important de bien se renseigner et de découvrir toutes les possibilités de ces cryptomonnaies avant d’investir le moindre centime. Bien sûr, vous pouvez vous tourner vers les tutoriels et formations d’ALTI TRADING pour en apprendre davantage sur cette pratique.

Autrement, construisez une stratégie d’investissement solide pour consolider votre portefeuille et augmenter vos bénéfices sur le long terme.