Freedom24 vs eToro : comparaison des courtiers et plateformes de trading pour traders débutants et avertis
L’univers du trading en ligne offre une multitude d’options pour les traders et les investisseurs. Deux plateformes se démarquent : Freedom24 et eToro. Chacune possède ses forces et ses faiblesses, essentielles à connaître pour faire un choix éclairé.
Freedom24 : un terrain de jeu vaste pour les investisseurs
Freedom Finance Europe, un courtier en ligne international connu sous la marque Freedom24, est une filiale du groupe d’investissement international Freedom Holding Corp. Elle est cotée à la bourse Nasdaq et régulée par la US Securities and Exchange Commission (SEC). Freedom24 est elle-même réglementée par la CySEC. Présent dans de nombreux pays dont les Pays-Bas, la France et l’Allemagne, Freedom24 est reconnu depuis un certain temps maintenant comme un acteur du monde de la finance avec plus de 400 000 comptes réels.
Freedom24 se distingue par des frais de négociation transparents et abordables s’appliquent et le trader peut choisir parmi une gamme de tarifs allant de 0,008 € par action/ETF et 1,2 € par ordre.
Sa gamme d’investissements est impressionnante, avec plus d’un million d’opportunités, incluant actions, ETFs, obligations sur actions, contrats à terme et plus encore. L’accès à des marchés boursiers mondiaux et la conformité avec les réglementations européennes renforcent sa fiabilité. Les débutants apprécieront tout particulièrement les ressources pédagogiques proposées par Freedom24. Des bases de la bourse aux stratégies de trading avancées en passant par des cours sur des instruments financiers spécifiques, Freedom24 offre une formation complète pour les débutants comme pour les investisseurs expérimentés
Freedom24 est également l’un des premiers courtiers à avoir mis en place un système de rémunération de votre solde disponible non investi, sur le marché. Le compte d’épargne D maximise votre épargne avec des taux dignes d’un Livret A (3% pour les comptes en dollars par an, et 2,5% en euro sur votre solde de trésorerie disponible). Les taux de Freedom 24 sont depuis le 08 janvier de cette année, encore plus compétitifs et rémunérateurs pour les investisseurs. En effet, les taux ne sont plus fixes, mais flottants. Ils se basent sur les taux interbancaires SOFR (taux d’intérêt de la Federal Reserve Bank de New York) et EURIBOR (taux d’intérêt moyen auquel un large panel de banques établies dans l’UE ou dans des pays de l’Association européenne de libre-échange (AELE) consentent à se prêter de l’argent à court terme entre elles).
Ce changement intervient en faveur des investisseurs puisque ces taux sont en moyenne 1,5 fois plus rémunérateurs que les précédents (3,9% pour les comptes en euro et 5,52% en USD par exemple le 2 février dernier).
En termes de sécurité, rien à redire non plus, avec le respect des réglementations européennes (CySEC et BaFin par l’intermédiaire de l’agent lié de la société) et de la SEC américaine par l’intermédiaire de sa société holding. Il s’agit là d’un point très important à vérifier lors du choix de votre courtier partenaire. Il est également important de vérifier si le courtier est enregistré auprès du Regafi française. Tout comme le service clientèle offert. Et là aussi, Freedom24 répond favorablement, avec un service client disponible et réactif, en français.
C’est un point très important à vérifier lorsque vous choisissez votre partenaire, courtier en trading. Tout comme le service client proposé. Et là aussi, Freedom24 répond favorablement, avec un service client disponible et réactif, en français.
Cependant, petite ombre au tableau, les frais de retrait de 7€ et l’impossibilité d’investir dans un PEA peuvent être rédhibitoires pour certains.
eToro : démocratisation de l’investissement avec un accès facile
eToro est une plateforme de trading et d’investissement fondée en 2007. eToro propose le trading de nombreux actifs numériques dont les cryptomonnaies. Cette société a été parmi les toutes premières à proposer le trading de devises numériques lorsqu’elle a ajouté une prise en charge du Bitcoin (BTC) en 2013.
eToro brille par sa plateforme intuitive et son espace de formation ouvert à tous, enrichi de vidéos, podcasts et articles (l’académie Freedom24 est également disponible, proposant des cours éducatifs gratuits sur une variété de sujets boursiers).
Le compte de démo complet, doté de 100 000$ virtuels, permet une pratique sans risque. Cependant, cette accessibilité peut être à double tranchant, incitant des investisseurs inexpérimentés à prendre des risques sans une connaissance adéquate.
L’accessibilité d’eToro est un avantage pour les traders les plus impulsifs, grâce à leur application mobile disponible en tout temps.
Quelques points à noter toutefois, des frais de conversion pour les dépôts et les transferts, en particulier dans le domaine des cryptomonnaies, ajoutent un coût supplémentaire à vos transactions. En effet, la plateforme eToro ne fonctionne qu’en USD. Le service client, limité aux e-mails, pourrait également être un point de friction.
Tout comme pour les investisseurs long terme, qui préféreront probablement le CTO de Freedom 24 face à celui d’eToro. En effet, lorsque vous négociez des actions sur eToro, toutes les transactions sont effectuées sous forme de CFD (contrats pour la différence). Cela signifie que, plutôt que de posséder physiquement les actions, les traders réalisent des profits sur la différence entre le prix d’achat et le prix de vente des actions. En d’autres termes, les traders ne détiennent pas les certificats d’actions eux-mêmes lorsqu’ils tradent sur eToro.
eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter mais également diminuer. Investir son capital présente des risques.
51% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Conclusion
En somme, Freedom24 offre un environnement riche et adapté aux débutants comme aux investisseurs et traders avertis, tandis qu’eToro séduit par sa facilité d’accès et ses ressources éducatives, mais requiert une prudence accrue de la part de l’investisseur. Le choix entre ces deux plateformes dépendra de vos priorités en tant qu’investisseur et de votre niveau d’expérience dans le domaine du trading.