Les meilleurs courtiers pour investir en trading et en bourse en 2024

XTB

Présentation de XTB

XTB se classe parmi les cinq principaux courtiers en ligne pour les actions et les dérivés à l’échelle mondiale, comptant plus de 847 000 clients. Fondé en 2002, le groupe XTB opère dans plus de 15 pays et a établi des bureaux à Paris en 2010. En outre, XTB est soumis à la supervision de l’AMF et de l’ACPR, et les fonds de ses clients bénéficient d’une protection garantie sur un compte ségrégué à la banque JP Morgan. La particularité de XTB réside dans la richesse de son offre globale et dans la sécurité qu’il assure à sa clientèle, notamment à travers le dispositif du Compte Risque Limité et la protection contre les soldes négatifs pour l’ensemble de ses comptes.

Grâce à sa plateforme xStation, entièrement gratuite, complète et personnalisable, maintes fois récompensée, XTB permet à ses clients d’investir en Bourse facilement. Les clients de XTB ont la possibilité d’investir en toute sécurité et à des frais considérablement réduits dans une vaste gamme d’actifs tels que les actions et els ETF sans commission, les CFD Forex, indices, matières premières, ainsi que les cryptomonnaies.

Avantages du courtier XTB

• L’un des principaux avantages de XTB réside dans son absence de commissions sur le trading d’actions. Il convient de noter que cette offre d’investissement sans frais sur les actions est limitée à l’achat d’actions d’une valeur maximale de 100 000€. Au-delà de ce montant, XTB applique une commission de 0,20% par ordre, ce qui peut être considéré comme relativement élevé !
• Des spreads très faibles sur les CFD : un argument non négligeable !
• De nombreuses fonctionnalités sont disponibles sur la plateforme de trading : actualités en français, calendrier économique, scanners, statistiques de trading, sentiment du marché.

Inconvénients de XTB

• Absence de PEA et d’OPCVM pour investir sur les actions : seul le CTO est disponible ce qui est dommage si on souhaite un avantage fiscal absent sur le Compte Titre Ordinaire.
• Il faut réaliser au moins une opération par an pour éviter des frais d’inactivité de 10€/mois.
• Il existe peu d’actions listées avec des petites capitalisations.

Freedom 24

Présentation de Freedom 24

Freedom Finance Europe, qui se distingue comme l’une des rares sociétés de courtage permettant aux particuliers d’accéder à des offres d’introduction en Bourse, vient d’amorcer son arrivée en France grâce à sa nouvelle plateforme, Freedom 24. Bien qu’il soit encore peu implanté sur le territoire français, sa notoriété devrait croître rapidement du fait de son affiliation au sein d’un groupe d’envergure internationale : Freedom Holding Corp, qui est actuellement coté au Nasdaq et estimé à une valeur proche de 4 milliards de dollars.

Freedom 24 est une plateforme de courtage en ligne opérant dans toute l’UE et offrant un accès direct à 15 bourses mondiales aux Etats-Unis, en Europe et en Asie. Au total, le courtier propose plus d’un million d’instruments de trading notamment des actions, des ETF, des obligations, des options sur actions, des contrats à terme et des plans d’épargne.

Avantages de Freedom 24

• Ce qui distingue Freedom 24 de ses concurrents réside dans sa capacité à offrir aux particuliers la possibilité d’investir dans les introductions en Bourse de sociétés américaines et européennes.
• Chaque client se voit automatiquement octroyer un compte d’épargne dès la création de leur compte de trading principal. Ce compte d’épargne, sécurisé et hautement adaptable (permettant des dépôts et des retraits en quelques clics), offre un taux de rémunération de 3% pour les dépôts en dollars et de 2,5% pour les dépôts en euros.
• Freedom 24 propose à ses nouveaux clients 30 jours de trading sans commission, ce qui peut être très utile pour constituer votre portefeuille ou investir dans des actifs à long terme. Le tarif Promo s’applique automatiquement aux nouveaux clients Freedom 24 et comprend 30 jours sans frais de trading, des services premiums gratuits comme les alertes SMS et aucune commission pour toutes les méthodes de recharge.

Inconvénients de Freedom 24

• Freedom 24 étant une plateforme étrangère, elle e propose pas d’ouverture de PEA. C’est un réel désavantage sur le plan de la défiscalisation ainsi que sur la plus-value que propose ce produit d’épargne.
• La plateforme de trading est un logiciel de trading « maison » qui dispose d’une version pour ordinateur, navigateur web et mobile. C’est l’unique plateforme de trading disponible, le compte n’étant pas compatible avec des logiciels comme MetaTrader 5 ou ProRealTime. Les deux plateformes les plus utilisées et les plus performantes aujourd’hui. 
• Des frais sur les dépôts par carte ainsi que des frais sur les retraits, relativement élevés par rapport à la concurrence mais heureusement ponctuels. Ainsi que des moyens de dépôt et retrait limités à la carte bancaire et au virement bancaire.

AvaTrade

Présentation d’AvaTrade

Depuis 2006, AvaTrade opère en tant que courtier CFD, capitalisant sur une vaste expertise dans ce domaine spécifique des marchés financiers. Avec une expérience approchant les 15 années sur le marché de l’investissement en ligne, AvaTrade se positionne comme une plateforme adaptée aussi bien aux novices qu’aux investisseurs expérimentés. Offrant des outils avancés et fiables, tels que les célèbres plateformes MT4 et MT5, elle intègre également des stratégies d’investissement automatisées.

Avantages d’AvaTrade

• Les dépôts démarrent à seulement 1€ avec ce courtier. Cela signifie que vous pouvez commencer avec un petit capital de départ si vous souhaitez utiliser ce courtier en 2022 dans le cadre de vos investissements.
• Les paiements et les retraits sont rapides, pour gagner en réactivité si vous souhaitez investir un capital supplémentaire quand vous décelez une opportunité.
• Une large liste d’actifs est disponible avec AvaTrade.
• AvaTrade a l’avantage de donner la possibilité de trader sur un grand nombre de plateformes (Meta Trader 4, Meta Trader 5, AvaTradeGo).

Inconvénients d’AvaTrade

• Des frais d’inactivité élevés. Si vous ne vous connectez pas sur votre espace pendant 3 mois, vous serez prélevé de 50€ sur le solde de votre compte.
• Ce sont plus de 1250 instruments financiers qui sont disponibles sur AvaTrade. En revanche, ils sont disponibles uniquement en CFD. Vous ne traderez donc jamais les actions « physiques ».

ActivTrades

Présentation d’ActivTrades

Fondé en Suisse en 2001, ActivTrades est un courtier multi-actifs précurseur dans le domaine du trading en ligne. En 2005, son siège a été déplacé à Londres, marquant le début d’une croissance remarquable, avec des implantations dans divers pays. La mission principales d’ActivTrades est de rendre le trading en ligne accessible à tous et d’offrir une éducation financière. Aujourd’hui avec une base de plus de 100 000 clients répartis dans plus de 140 pays, ActivTrades a été honoré de nombreuses distinctions, incluant notamment le titre de « Meilleur courtier Forex 2023 » décerné par l’International Investor Magazine.

Avantages d’ActivTrades

• Courtier régulé et de confiance.
• Frais faibles sur le Forex et les CFD. De plus ActivTrades ne prélève pas de frais pour les dépôts ou les retraits.
• Service client réactif et efficace.

Inconvénients d’ActivTrades

• Manque de transparence sur les spreads moyens.
• ActivTrades prélève des frais de conversion pour les dépôts dans une devise autre que celle de base.
• Le compte de trading démo est limité à 10 000$ et 30 jours par utilisateur.

DEGIRO

Présentation de DEGIRO

Le broker DEGIRO, né en 2008, offre un large choix de produits financiers : actions, obligations, ETF, options, produits à effet de levier. De l’investisseur débutant au trader aguerri, l’offre convient parfaitement à tous ceux qui souhaitent investir sur les marchés financiers. En effet, la vision du groupe est un monde dans lequel l’investissement serait totalement démocratisé et accessible à tous. Pour arriver à cet objectif, DEGIRO a créé une plateforme de trading et des services d’investissement basés sur trois piliers fondamentaux : la qualité, la transparence et l’accessibilité. À ce jour, DEGIRO dispose de plus d’1 million d’utilisateurs à travers le monde.

Avantages de DEGIRO

• DEGIRO ajoute régulièrement de nombreuses fonctionnalités. Vous pouvez consulter l’actualité financière, un agenda complet, des pages détaillées par entreprise (ratios financiers, notations ESG, dividendes, publications de résultats). Vous avez ainsi accès, via la plateforme et le site, à toute l’information nécessaire pour prendre vos décisions d’investissement.
• DEGIRO vous permet d’investir dans le monde entier (50 places boursières, 30 pays), à des tarifs réduits, et avec des horaires de trading étendus.
• DEGIRO est totalement transparent sur ces frais. La grille tarifaire et le simulateur de frais vous permettent d’évaluer les coûts préalablement.
• Une sélection de 200 ETF est accessible sans frais de courtage, afin de diversifier votre portefeuille à moindre coût.
• Vous trouverez toutes les informations pour approfondir vos connaissances via l’Académie des Investisseurs.

Inconvénients de DEGIRO

• DEGIRO ne propose pas encore le PEA, le Plan d’Epargne Actions qui possède des avantages en termes de fiscalité notamment. Cependant, cet inconvénient n’est pas propre à DEGIRO : tous les courtiers étrangers rencontrent le même problème, en raison du processus qui consiste à lier leurs informations à celles de l’Administration fiscale française.
• Le courtier ne dispose pas non plus du fractionnement d’actions. Il n’est donc pas possible d’acheter une partie d’une action via ce courtier.
• L’absence de l’Imprimé Fiscal Unique : un défaut important de DEGIRO est qu’il ne fournit pas encore d’IFU à ses clients. L’IFU est un document que le courtier transmet chaque année à son client pour l’aider à déclarer à l’Administration les revenus générés par son portefeuille. A la place, DEGIRO fournit bien un rapport détaillé des transactions. Mais il est nécessaire de faire des retraitements sur celui-ci pour parvenir aux informations demandées par le fisc. Une opération coûteuse en temps…

Interactive Brokers

Présentation de Interactive Brokers

Fondé en 1977 par Thomas Peterffy, qui reste président de l’entreprise plus de 40 ans après sa création, Interactive Brokers est un courtier en bourse américain. À une époque où le courtage en bourse était encore principalement effectué par téléphone, Interactive Brokers a été l’un des pionniers de la transformation numérique de la finance. En 1983, le courtier a développé ses propres ordinateurs dédiés au trading, qu’il a ensuite installés et interconnectés dans les principales bourses internationales. Au fil du temps, IB s’est imposé comme l’un des leaders du courtage en bourse aux États-Unis, attirant tant les particuliers que les professionnels. Son influence s’étend désormais à toute l’Europe, consolidant sa présence sur les marchés financiers.

Avantages de Interactive Brokers

• Une grande gamme de produit d’investissement
• Des frais parmi les plus faibles
• Partenariat avec ProRealTime

Inconvénients de Interactive Brokers

• Une interface complexe peu adaptée aux débutants
• Les frais d’entrée via PRT sont élevés
• Pas d’IFU : vous devez gérer la fiscalité vous-même
• Pas de PEA

IG

Présentation de IG

IG se positionne parmi les chefs de file mondiaux du trading. Fondé en 1974, ce courtier a été précurseur dans l’adoption du trading à effet de levier et a été parmi les premiers à proposer le trading sur devises et les CFD. Depuis lors, IG a poursuivi son engagement en matière d’innovation, notamment en introduisant les Turbos 24, disponibles à la négociation 24h/24.

Avantages de IG

• Très grande diversité d’actifs, près de 17 000
• Partenariat avec PRT
• Possibilité de trader des options
• Les spreads et frais overnight les plus faibles du marché

Inconvénients de IG

• Frais de transaction minimum sur les actions : 5€ sur l’Europe et 15$ sur les US.
• Impossibilité de modifier son levier lorsqu’on trade des CFD, car ceux-ci sont définis par le régulateur européen. Ce qui est un inconvénient, car baisser son levier fait partie des moyens de limiter le risque de perte en bourse.

Saxo Banque

Saxo Banque est un courtier en bourse d’origine danoise qui s’est établi en 1992 et a commencé son activité en France en 2008. En 2018, Saxo Banque a acquis le courtier Binck afin de renforcer sa position sur le marché français. Aujourd’hui Saxo compte plus de 800 000 clients, emploie 2 500 collaborateurs, est implanté dans 16 pays et gère des actifs de l’ordre de 85 milliards d’euros. Malgré son appellation pouvant suggérer une banque en ligne, Saxo ne correspond pas à cette catégorie. En effet, le terme « Banque » a été retiré de leur dernier logo, marquant ainsi la transition de Saxo Banque vers SAXO.

Avantages de Saxo Banque

• Univers d’investissement très large
• Plateforme très complète et sûrement l’une des plus avancées
• Partenariat avec PRT
• Frais réduits
• PEA et PEA PME
• Rémunération de vos liquidités sans plafond

Inconvénients de Saxo Banque

• Saxo Banque s’adresse plutôt aux investisseurs avertis
• Frais minimum de transaction sur les bourses étrangères

Trade Republic

Présentation de Trade Republic

Trade Republic a fait son entrée sur le marché français en janvier 2021, proposant une méthode simple et sécurisée pour investir de l’argent et épargner à long terme, que ce soit via un appareil mobile ou un ordinateur.

Fondée en 2015 à Berlin par Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri, Trade Republic est une entreprise européenne novatrice dans le domaine de l’investissement. Elle permet à chacun de faire fructifier ses fonds de manière simple, rapide et transparente, sans frais dissimulés : les ordres sont fixés à 1€, rien de plus ! Avec une clientèle dépassant le million, Trade Republic est devenue en seulement deux ans l’application privilégiée pour la gestion financière de nombreux citoyens européens.

Jusqu’à présent, la société a réussi à lever près d’un milliard d’euros grâce à des investisseurs tels qu’Accel, Creandum, Founders Fund, Project A, Sequoia, TCV et Thrive Capital. Son siège social se trouve à Berlin, et elle compte actuellement plus de 500 employés. Trade Republic représente ainsi une solution aisée, fiable et transparente pour investir de l’argent et constituer une épargne sur le long terme.

Avantages de Trade Republic

• Une interface simple et intuitive permettant d’investir sur les marchés du monde entier.
• 8 500 actions / ETF et plus de 4 000 produits de bourse disponibles pour seulement 1€ par ordre.
• Des plans d’investissement programmés sans frais de courtage en ETF et fractions d’actions du monde entier.
• Un courtier supervisé par la Banque Fédérale d’Allemagne et la BaFin (l’autorité de régulation de la finance en Allemagne).
• Des services de haute qualité et une sécurité optimum reposant sur une technologie bancaire exclusive et une coopération avec des partenaires réputés tels que HSBC et Solarisbank.

Inconvénients de Trade Republic

• Autant que Trade Republic affiche une grille tarifaire simple avec aucun frais de retrait, ni de frais d’inactivité, et encore plus surprenant, aucun frais de change, cependant et attention, Trade Republic a récemment introduit des frais pour les versements réalisés par carte bancaire. Ainsi nous vous conseillons de faire des versements par virement. 
• Autre point faible, le service client qui n’est accessible que via un formulaire depuis l’application. Il n’y a donc aucune ligne directe avec un conseiller.

BoursoBank

Présentation de BoursoBank

BoursoBank, une société française, se distingue comme l’une des pionnières parmi les banques en ligne opérant actuellement, et ce même à l’international. Louée pour sa compétitivité tarifaire, elle jouit d’une popularité indéniable, comptant plus de 2 millions de clients depuis son lancement. Elle occupe ainsi la position de leader incontesté sur le marché des services bancaires en ligne. Son positionnement repose sur des tarifs extrêmement compétitifs, conjugués à une gamme étendue de produits, à l’image de ce que propose une banque traditionnelle.

Avantages de BoursoBank

• Expertise de Boursorama en tant que courtier en ligne historique
• Large gamme de produits d’investissement : plusieurs PEA, CTO, CEFP
• Largme gamme de valeurs mobilières et d’actifs : actions, OPCVM, SICAV, obligations, warrants, trackers…

Inconvénients de BoursoBank

• L’inconvénient principal du PEA et du compte-titres de Boursorama vient des frais. Ils sont globalement élevés comparés à d’autres banques en ligne et aux courtiers spécialisés.

eToro

Présentation de eToro

eToro est un broker né en 2006 à Tel Aviv utilisé par plus de 20 millions de personnes aujourd’hui dans plus de 140 pays. eToro permet d’investir dans plus de 2000 actions, dans les CFD, les matières premières par exemple.

Au total, le broker propose d’investir en bourse sur plus de 2600 actifs différents. eToro dispose notamment d’un compte de démonstration qui est un passage quasi obligatoire lorsqu’on débute le trading. Il permet de développer et tester ses stratégies pour être efficace lors du passage en trading réel. eToro offre la possibilité de faire un premier dépôt sous de multiples façons : carte bancaire, virement, paypal, Skrill… pour vous permettre de choisir le mode de paiement qui correspond le plus à vos attentes.

eToro propose également une application pour que vous puissiez trader directement depuis votre smartphone. De cette façon, vous pourrez suivre vos investissements partout en 2024. La principale fonctionnalité mise en avant par eToro est le trading social.

Avantages de eToro

• La sécurité est un premier avantage important : le broker garantit une protection complète de vos données personnelles.
• eToro propose une offre à 0% de commission sur les actions, sans effet de levier (sauf sur les actions au Danemark, en Finlande, aux Pays-Bas, en Norvège, en Espagne, en Suède et en Australie).
• eToro possède également sa propre plateforme de trading pour que vous puissiez mener au mieux votre stratégie de day trading ou de swing trading.
• Le broker propose également des outils de trading de qualité, qui offrent la possibilité de retrouver les nuages Ichimoku ou les retracements de Fibonacci par exemple.

Inconvénients de eToro

• Des frais de conversion sur les dépôts (0,5%) et retraits en euro (5$ + marge de taux de change de 50 à 250 pips), qui rendent les « petits » retraits onéreux.
• Le compte de trading libellé uniquement en dollar, le capital déposé en euro étant par conséquent converti en dollar avant d’être utilisable.
• Absence de SAV par téléphone. Le service client, bien que s’étant amélioré, est encore perfectible. Il est 100% en ligne et n’est pas des plus faciles à joindre.

eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter mais également diminuer. Investir son capital présente des risques.
51% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.