Comment débuter en cryptomonnaies en 2025 ?

2025 marque l’accélération de cette adoption. Des géants comme PayPal permettent désormais à leurs utilisateurs d’acheter, de vendre et de payer en Bitcoin. Tandis que des multinationales intègrent des stablecoins comme l’USDC pour faciliter le commerce transfrontalier et réduire les coûts de transaction. Plusieurs gouvernements, autrefois sceptiques, reconnaissent maintenant le potentiel des cryptomonnaies et des blockchains pour moderniser leurs infrastructures financières et économiques.

Dans un marché en pleine évolution, débuter en cryptomonnaies peut sembler complexe, voire risqué. Ce guide va vous fournir les bases essentielles pour comprendre ce monde fascinant. Vous découvrirez comment fonctionnent les cryptomonnaies et quelles stratégies mettre en place pour éviter les pièges et arnaques. Vous verrez surtout comment débuter sur le marché des cryptomonnaies.

Comprendre les bases des cryptomonnaies

Qu’est-ce qu’une cryptomonnaie ?

Une cryptomonnaie est une monnaie virtuelle sécurisée, qui repose sur la technologie de la blockchain. Elle permet des transactions rapides, sécurisées et globales, sans nécessiter d’autorité centrale comme une banque. Ce système décentralisé permet des frais généralement plus bas que ceux des systèmes bancaires traditionnels, particulièrement pour les échanges internationaux. Les cryptomonnaies, telles que le Bitcoin ou l’Ethereum, sont également considérées comme des actifs d’investissement. Elles offrent des opportunités de diversification car elles sont vues comme des valeurs refuges.

Les différents types de cryptomonnaies

Les cryptomonnaies, bien que regroupées sous un même terme, se distinguent par leurs usages et leurs objectifs spécifiques.

Tout d’abord, il y a les cryptomonnaies de paiement avec l’incontournable, Bitcoin (BTC). Elles sont conçues pour fonctionner comme une monnaie numérique. Elles offrent une alternative aux monnaies traditionnelles et sont utilisées pour des transactions rapides et sécurisées. Aujourd’hui le BTC est aussi considéré pour certains investisseurs comme une réserve de valeur. Il est semblable à une version numérique de l’or ou de l’argent liquide.

Ensuite, on trouve les cryptomonnaies de plateforme comme l’Ethereum (ETH) ou Solana (SOL). Ces cryptos ne se limitent pas aux paiements : elles offrent une infrastructure pour créer des applications décentralisées (dApps). Ces applications permettent de gérer des prêts, d’échanger des actifs numériques ou de concevoir des œuvres d’art numérique (NFT).

Les stablecoins, comme l’USDT ou l’USDC sont des cryptos qui ont pour objectif de maintenir une valeur stable. Ils sont souvent indexée sur une monnaie traditionnelle comme le dollar. Ces cryptos sont idéales pour éviter la volatilité tout en profitant des avantages du numérique, comme la rapidité des transactions. Ce sont des cryptos de référence pour faire du trading.

Enfin, les memecoin sont des cryptomonnaies qui tirent leur inspiration d’un mème ou d’une tendance virale sur Internet. Les memecoins sont souvent créés à des fins humoristiques ou pour surfer sur une popularité communautaire. Par exemple, Dogecoin (DOGE) a été créé en hommage au mème du chien Shiba Inu.

Pourquoi investir en cryptos ?

Les cryptomonnaies s’imposent aujourd’hui comme une classe d’actifs incontournable pour plusieurs raisons. Tout d’abord, leur potentiel de rendement exceptionnel attire de nombreux investisseurs. Le Bitcoin a vu sa valeur passer de quelques centimes en 2009 à plusieurs dizaines de milliers de dollars. Ses performances ont surclassé la majorité des actifs traditionnels tels que les actions ou l’or.

Les cryptos sont aussi un bon moyen de diversifier son portefeuille. Contrairement aux actions ou obligations, elles sont relativement décorrélées des marchés financiers traditionnels, ce qui signifie que leurs performances ne suivent pas toujours les cycles économiques habituels. Cette décorrélation permet de réduire le risque global d’un portefeuille bien équilibré. Par exemple, dans des périodes d’incertitude économique ou de politiques monétaires expansionnistes, elles peuvent parfois agir comme des valeurs refuges alternatives.

Les risques liés aux cryptomonnaies

La volatilité

C’est un des traits  marquants des cryptomonnaies avec des fluctuations rapides et parfois spectaculaires de la valeur de ces actifs. Ce phénomène offre des opportunités mais comporte aussi des risques non négligeables. Par exemple, en 2022, le prix du Bitcoin a varié entre environ 15 000 € et 48 000 € au cours de l’année. Il a subit des hausses et des baisses parfois brutales sur de courtes périodes.

Fraudes et piratages

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies sont des cibles de choix pour les cybercriminels. De nombreuses attaques ont déjà eu lieu, entraînant des pertes massives pour les utilisateurs. Des incidents tels que le piratage de Mt. Gox ou de nombreuses autres plateformes d’échange ont démontré la vulnérabilité des cryptomonnaies face aux attaques informatiques. Afin de se protéger, il est essentiel de choisir des plateformes sécurisées dotées de protocoles de sécurité robustes, comme l’authentification à deux facteurs (2FA). Il est également recommandé d’utiliser des wallets matériels (tels que Ledger ou Trezor) pour stocker ses cryptomonnaies de manière sécurisée.

Se former en cryptomonnaies en 2025 et éviter les pièges

Les erreurs fréquentes des débutants

De nombreux débutants investissent dans une cryptomonnaie simplement parce qu’ils en ont entendu parler, sans analyser son utilité ou sa technologie. Pourtant, investir dans les actifs numériques nécessite une étude approfondie des projets, de leur technologie, et des équipes impliquées. Les arnaques, comme le « rug pull », où les créateurs lèvent des fonds puis abandonnent le projet en emportant l’argent, sont fréquentes. Un exemple marquant est le Squid Game Token en 2021 : après une forte médiatisation, les développeurs ont disparu avec les fonds, laissant la cryptomonnaie sans valeur. Il est donc crucial de vérifier la fiabilité des équipes et des auditeurs avant d’investir.

Les promesses de gains rapides sont également un piège fréquent. De nombreux projets ou individus cherchent à attirer les investisseurs en promettant des rendements incroyablement élevés sur de courtes périodes. Ce type de « get rich quick scheme » repose souvent sur des schémas pyramidaux ou d’autres techniques douteuses. Il est important de se méfier des rendements non réalistes et de rester rationnel.

Les ressources essentielles pour apprendre

L’univers des cryptomonnaies peut être passionnant, mais aussi déroutant et risqué si vous ne maîtrisez pas les bases. Pour éviter les erreurs et vous protéger des arnaques, il est essentiel de vous former correctement. Notre formation CRYPTO PRO est une formation en ligne spécialement conçue pour vous guider pas à pas dans l’univers complexe des cryptos.

Grâce à CRYPTO PRO, vous apprendrez les fondamentaux de la blockchain, à investir grâce à des stratégies d’investissement solides et à naviguer avec confiance dans le monde des cryptomonnaies. Que vous soyez un débutant ou un investisseur plus expérimenté, nos formations vont vous aider à naviguer sur les marchés financiers.

Vous pouvez également vous aider d’autres supports comme des articles de blog ou encore des vidéos. D’ailleurs chez ALTI TRADING nous avons déjà réalisé plusieurs guides sur les cryptommonnaies.

Les étapes pour investir en cryptomonnaies en 2025

Définir une stratégie adaptée

Avant de vous lancer dans l’investissement en cryptomonnaies, il est essentiel de définir votre stratégie. Si vous avez un profil avec une tolérance de risque élevée vous pouvez opter pour des investissements à court terme et faire du trading de cryptos. Cette stratégie vous expose à un marché avec une forte volatilité mais il peut vous permettre d’obtenir des gains rapidement.
En revanche, si vous préférez un investissement plus stable, une approche à long terme avec le HODLing de cryptos solides comme le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH) est une autre option pour les investisseurs avec une tolérance au risque moins importante.

La diversification est également cruciale. Par exemple, un portefeuille équilibré pourrait comprendre 60% Bitcoin et Ethereum, 25% Altcoins solides comme Solana ou Polygon, et 15% de projets émergents à plus haut risque. Cela vous permet de profiter de différentes opportunités tout en réduisant les risques liés à la concentration dans un seul type d’actif​.

Choisir une plateforme d’échange

Le choix d’une plateforme d’échange est un élément clé de votre stratégie d’investissement. vous devez vous assurer que la plateforme soit régulée, notamment en France où les exigences PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) garantissent une sécurité juridique. La sécurité est essentielle : recherchez des plateformes avec une authentification 2FA et un stockage des actifs sécurisé.

De plus, comparez les frais de transaction et choisissez une plateforme avec des frais compétitifs et une large sélection de cryptomonnaies. Par exemple, des plateformes comme Binance, Coinbase, et Kraken sont réputées pour leur sécurité, leurs frais transparents et leurs fonctionnalités avancées.​ Les débutants ignorent parfois les frais de transaction qui peuvent être élevés dans le monde des cryptomonnaies. Que ce soit pour acheter, vendre ou transférer des cryptos, ces frais peuvent varier en fonction de la plateforme, de la cryptomonnaie utilisée et de l’afflux de transactions.

Sécuriser vos actifs : le choix des portefeuilles

Il est crucial de sécuriser vos cryptomonnaies. Pour cela, vous pouvez utiliser des hot wallets (portefeuilles en ligne) comme MetaMask pour des transactions rapides, mais ces portefeuilles sont moins sûrs que les cold wallets. Ces derniers, comme le Ledger Nano, sont des dispositifs physiques permettant de stocker vos cryptos hors ligne, offrant ainsi une protection optimale contre les piratages.

N’oubliez pas de sauvegarder vos clés privées de manière sécurisée.

Les grandes tendances des cryptomonnaies en 2025

Le monde des cryptomonnaies continue d’évoluer à un rythme rapide, avec des innovations qui façonnent l’avenir de la finance, de la technologie et même de la société. En 2025, plusieurs tendances devraient dominer l’écosystème crypto, allant des technologies émergentes aux opportunités inédites pour les investisseurs.

Les technologies émergentes en cryptos

DeFi 2.0 : Une finance décentralisée réinventée

La finance décentralisée (DeFi) a connu une croissance rapide ces dernières années, mais une nouvelle vague de protocoles plus accessibles est en préparation. DeFi 2.0 vise à résoudre les problèmes de liquidité, de sécurité et de centralisation qui ont freiné la DeFi traditionnelle. Ces nouvelles plateformes devraient attirer davantage d’utilisateurs novices et d’institutions financières traditionnelles.

Intégration de l’IA et connectivité entre blockchains

L’intelligence artificielle jouera un rôle clé dans l’optimisation des transactions et dans l’interopérabilité des blockchains, facilitant des connexions plus fluides entre différents réseaux. Des protocoles comme Polkadot et Cosmos jouent un rôle clé dans cette connectivité, créant un écosystème fluide et collaboratif. Ensemble, ces avancées ouvrent la voie à des applications décentralisées plus complexes et accessibles, tout en rapprochant les blockchains d’une structure globale cohérente et interopérable.

Tokenisation des actifs réels (RWA)

L’utilisation de la blockchain pour représenter des actifs tangibles (comme l’immobilier ou les matières premières) devrait croître, réduisant l’écart entre les secteurs DeFi et la finance classique. Ce développement pourrait transformer les marchés financiers traditionnels

Les opportunités pour les nouveaux investisseurs

Les cryptomonnaies comme Bitcoin, Ethereum, et Solana devraient maintenir leur domination grâce aux innovations continues et à une adoption généralisée. Cependant, de nouveaux projets pourraient émerger comme Chainlink grâce à leurs solutions technologiques uniques.

• SUI (Simple User Interfaces) représente une approche centrée sur l’expérience utilisateur et la simplicité. Ces technologies misent sur des interfaces intuitives et épurées, permettant une adoption rapide, même par des publics non technophiles. Elles se distinguent par leur capacité à simplifier les processus complexes. Ces fonctionnalités sont utiles aux outils collaboratifs, aux portails grand public ou aux plateformes nécessitant un engagement immédiat.
• À l’inverse, TAO (Technologie à Algorithmes Optimisés) mise sur la performance et l’automatisation grâce à des algorithmes avancés comme l’intelligence artificielle ou l’optimisation. Cette approche est idéale pour les contextes où la productivité et l’analyse de données complexes sont au cœur des enjeux. Parfaite pour des applications telles que l’automatisation intelligente, les moteurs de recommandation ou la gestion logistique. TAO offre des gains de temps significatifs et une amélioration continue grâce à l’apprentissage machine.

En 2025, l’intégration des cryptomonnaies dans les réserves financières devient une priorité stratégique pour plusieurs États et institutions. Aux États-Unis, le projet de loi « Bitcoin Strategic Reserve Act » propose d’utiliser le Bitcoin comme un actif stratégique pour renforcer la résilience économique face à l’inflation, tandis que des États comme le Texas explorent déjà des initiatives similaires. Parallèlement, la Banque des Règlements Internationaux permettra aux banques centrales d’allouer jusqu’à 2 % de leurs réserves aux cryptos, soulignant leur rôle croissant dans les stratégies financières globales. Ces mesures reflètent une adoption accrue des cryptomonnaies, aussi bien dans les trésoreries institutionnelles que dans les finances publiques, pour répondre aux défis économiques actuels.

Conclusion

Les cryptomonnaies ne sont plus une niche : elles redéfinissent l’économie et la finance mondiale. Bien débuter dans cet univers nécessite de s’informer, de sécuriser ses actifs et d’investir avec discernement. Adoptez une stratégie adaptée, diversifiez vos investissements et restez vigilant face aux opportunités et aux risques. Le monde des cryptos est en pleine mutation : ceux qui osent s’y préparer aujourd’hui pourraient bien être les gagnants de demain.