Les meilleurs investissements pour 2025

Dans cet article, nous allons explorer en profondeur les meilleures opportunités d’investissement pour 2025, des marchés financiers aux matières premières, en passant par l’immobilier et les cryptomonnaies.

Pourquoi investir en 2025 est-il vital ?

2025 sera sous le signe des nouvelles politiques mondiales. L’avènement au pouvoir de Donald Trump change la donne, les politiques monétaires, le regain d’intérêt pour les énergies renouvelables et l’évolution rapide des nouvelles technologies : tous ces changements vont nous offrir de nombreuses opportunités, mais elles nécessitent toutes une compréhension fine des marchés et des placements.

À côté de cela, l’inflation est une menace à notre argent, même si elle semble sous contrôle dans certaines régions. Les produits d’épargne classiques, comme le Livret A ou les comptes à terme, peinent à rivaliser avec l’inflation, ce qui pousse les investisseurs à chercher des rendements plus élevés. En effet, si le Livret A est à 3% et que l’inflation est à 4%, alors vous perdez 1% par an. Nous avons d’ailleurs déjà rédiger un article où nous vous donnons tous nos conseil pour se protéger de l’inflation. Il faut savoir que diversifier vos investissements et vos placements est essentiel pour protéger votre patrimoine et maximiser vos chances de croissance.

Comment investir sur les marchés financiers en 2025 ?

Investir dans les actions en 2025 : Les notions de base

Le premier réflexe quand on est investisseur est d’aller sur les actions. Pourquoi ? Elles permettent d’investir directement dans les entreprises et de bénéficier de leur croissance (cours de bourse qui évolue favorablement). Quand on achète une action, on devient copropriétaire de l’entreprise et on a droit à une part de ses bénéfices, c’est ce que l’on appelle le dividende.

Quels sont les avantages des actions ?

• Potentiel de croissance élevé : Certaines entreprises peuvent doubler ou tripler leur valeur en quelques années, notamment dans des secteurs innovants comme l’intelligence artificielle ou les énergies renouvelables (ex. : Nvidia).
• Flexibilité : Vous pouvez acheter ou vendre des actions rapidement en fonction des opportunités du marché, ce qui vous rend flexible et ne vous bloque pas.
• Dividendes : Certaines entreprises distribuent une partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes, ce qui constitue un revenu 100% passif qui tombe trimestriellement dans votre portefeuille (au prorata de votre investissement).

Cependant, le risque est également présent. La valeur des actions peut chuter rapidement en cas de crise économique ou de mauvais résultats de l’entreprise. Il est donc essentiel de bien analyser les entreprises avant d’investir.

Un des meilleurs conseils que l’on puisse donner pour ceux qui veulent investir dans les actions est d’investir dans leur marque préférée. Par exemple : “J’adore l’environnement Mac – j’investis sur Apple”, ou “J’adore le gaming – j’investis sur Nvidia et AMD”. L’objectif avec ce conseil est de vous orienter vers des secteurs que vous connaissez et sur lesquels vous êtes vous-même client.

En 2024 le S&P 500 est en hausse de plus de 35%.

Pour vous donner une idée sur 2025, les secteurs prometteurs incluent :

• Les énergies renouvelables : Avec la transition énergétique mondiale, des entreprises comme Enphase ou Vestas Wind Systems attirent l’attention.
• La technologie : NVIDIA, spécialisée dans l’intelligence artificielle, est une star montante.
• La santé : Les biotechnologies et les innovations médicales restent des domaines porteurs.

Les investissements dans des ETF en 2025 : La diversification maximale

Un des outils les plus puissants pour investir en bourse sont les ETF (Exchange Traded Funds). Si vous cherchez à réduire le risque, diversifier votre portefeuille tout en capturant les opportunités que le marché offre, ces produits sont faits pour vous. Les ETF sont en quelque sorte des paniers d’actifs.

Prenons l’exemple de l’ETF S&P 500. En investissant dans cet ETF, vous achetez une part des 500 plus grandes entreprises américaines. Si une entreprise performe mal, d’autres dans le panier compensent ces pertes. Cela limite la volatilité globale.

Les ETF sectoriels sont également populaires, car ils permettent de cibler des domaines spécifiques. Prenons l’exemple d’un ETF sur les énergies propres. Celui-ci regroupera toutes les entreprises spécialisées dans le solaire, l’éolien ou les technologies vertes qui performent le mieux.

C’est un aspect plus qu’important quand on parle d’ETF, car ces produits sont émis par de grands groupes financiers, des banques, des fonds de pension. Ce sont eux qui gèrent l’ETF en lui-même. Donc, lorsque vous investissez dedans, vous déléguez en fait votre investissement aux meilleurs du domaine, à moindre frais.

Pourquoi choisir un ETF ?

• Frais réduits : Contrairement aux fonds gérés activement, les ETF ont des frais de gestion faibles.
• Simplicité : Vous n’avez pas besoin d’analyser chaque action individuellement une équipe de professionnels l’a déjà fait pour vous.

Si les ETF vous intéressent nous avons déjà fait une vidéo pour vous apprendre à investir sur les ETF.

Est-ce possible de gagner de l’argent passivement en bourse en 2025 ?

Un portefeuille d’investissements axé sur les actions à dividendes est une stratégie idéale pour ceux qui recherchent des revenus passifs. Les entreprises comme Coca-Cola ou Johnson & Johnson versent des dividendes à leurs actionnaires, même en période de turbulences économiques. Ces dividendes peuvent être réinvestis pour profiter des intérêts composés, ou simplement utilisés comme un revenu complémentaire.

Ci-dessus, on vous a listé des sociétés qui peuvent vous verser mensuellement des dividendes. Annualisé, en moyenne vous pourrez recevoir 5% juste en détenant ces titres, sans compter les plus values possibles du cours de l’action.

Mettre en place un portefeuille dividende est très avantageux surtout si vous avez un capital un peu plus conséquent car vous pourrez commencer à toucher des revenus passifs importants plus rapidement.

Une stratégie maintenant approuvée par les investisseurs boursiers, c’est d’avoir deux portefeuilles : un portefeuille d’ETF pour capitaliser sur le futur et un portefeuille de dividendes pour toucher des revenus passifs, au minimum tous les 3 mois.

Comment investir dans l’immobilier en 2025 ?

L’investissement en immobilier classique

Je ne pouvais pas rédiger ce guide sans vous parler de l’immobilier, qui reste depuis toujours un pilier de l’investissement. Contrairement à ce que l’on peut penser, investir en immobilier ne signifie pas acheter un bien physiquement pour le louer ou le revendre. En 2025, les approches peuvent être plus innovantes et alternatives, comme avec les SIIC ou le crowdfunding immobilier, qui prennent de plus en plus d’ampleur et permettent de diversifier son portefeuille sans les contraintes de la gestion traditionnelle.

Attention, les stratégies classiques d’immobilier, comme l’achat-revente ou l’investissement locatif, restent des options tout à fait intéressantes. Acheter un bien pour le rénover puis le revendre à un prix supérieur est une méthode connue et prisée par ceux qui cherchent des gains rapides. L’investissement locatif, quant à lui, génère des revenus passifs grâce aux loyers perçus, mais il exige une gestion active et une capacité à anticiper l’évolution du marché immobilier. Ces deux méthodes sont exigeantes en termes de temps et de compétences, et nécessitent un capital de départ très important.

Les alternatives modernes : SIIC et Crowdfunding immobilier

Pour ceux qui souhaitent profiter des avantages de l’immobilier sans en subir les contraintes, les SIIC, ou REITs, représentent une excellente alternative. Ces sociétés possèdent et gèrent des portefeuilles de biens immobiliers tels que des bureaux, des centres commerciaux ou des logements. Elles redistribuent une grande partie de leurs revenus locatifs sous forme de dividendes aux investisseurs (légalement, elles doivent redistribuer 80% des profits sous forme de dividendes). Ce système permet de toucher des « loyers » sans avoir à se soucier de la gestion des biens ou des locataires. En achetant des parts de SIIC ou de REITs, vous diversifiez automatiquement votre exposition à l’immobilier et profitez d’un rendement stable. En France, certaines SIIC comme Unibail-Rodamco-Westfield sont particulièrement populaires, notamment pour l’immobilier commercial.

Vous entendez souvent parler de diversification ; ici aussi, vous pouvez diversifier les secteurs immobiliers dans lesquels vous investissez. Certains REITs/SIIC permettent d’investir dans des hôpitaux, écoles, centres commerciaux, résidences étudiantes/seniors, bref, il y a de quoi faire.

Le crowdfunding immobilier est une autre tendance qui continue de séduire en 2025. Il s’agit d’un système où plusieurs investisseurs financent un projet immobilier, comme la construction d’un immeuble ou la rénovation d’un bâtiment. En échange, les participants perçoivent une part des bénéfices réalisés par le projet, souvent avec des rendements annuels attractifs, pouvant aller de 8 à 12 %. Cette méthode offre un accès à l’immobilier avec un capital réduit, parfois à partir d’un euro, et sans les obligations liées à la gestion d’un bien.

Comment investir dans les matières premières en 2025 ?

Nous avons évoqué pas mal d’investissements depuis le début de cet article. Une classe d’actifs incontournable pour diversifier son portefeuille et profiter de bons rendements sont les matières premières. Ces actifs tangibles, comme l’or, l’argent, les terres rares, mais aussi les produits agricoles, doivent avoir une place dans vos investissements en 2025. Elles offrent une protection contre l’inflation et les crises économiques. Investir dans les matières premières peut prendre différentes formes, adaptées aux besoins et aux contraintes de chaque investisseur.

Les investissements dans les métaux précieux 

L’or et l’argent occupent une place particulière dans le monde de l’investissement. Ces métaux précieux sont considérés comme des valeurs refuges en période d’incertitude économique. Acheter des pièces ou des lingots permet de sécuriser son patrimoine tout en ayant un actif physique à portée de main. Contrairement aux monnaies ou aux actions, les métaux précieux ne perdent jamais complètement leur valeur. Ils jouent un rôle stabilisateur dans un portefeuille, particulièrement en période de forte inflation ou de turbulences sur les marchés financiers. Attention, les lingots et lingotins (petits lingots) sont soumis à la TVA, vous payez donc 20% plus cher. Les pièces modernes n’ont pas de TVA, mais une prime qui fluctue avec le temps. Cependant, les pièces anciennes n’ont ni TVA ni prime, mais elles ont moins de pureté.

Les ETF et ETC sur les matières premières

Pour ceux qui préfèrent éviter les contraintes liées au stockage des métaux, les ETF et ETC sur les matières premières sont des solutions pratiques. Ces produits financiers permettent d’investir dans l’or, l’argent ou d’autres matières premières sans avoir à gérer leur transport ou leur entreposage. Les ETF offrent une liquidité importante et permettent d’acheter ou de vendre facilement en fonction des fluctuations du marché.

Je vous laisse juste au dessus un tableau récapitulant les meilleurs ETC/ETF sur les matières premières. Comme vous pouvez le voir, les performances sont relativement intéressantes surtout sur le long terme.

L’intérêt est surtout d’avoir un ETF qui est décorrélé des marchés traditionnels, comme les actions ou l’immobilier, car quand les marchés classiques ont tendance à baisser, l’or, lui, grimpe. Ainsi, on limite grandement son risque de perte dans les temps difficiles.

Les terres rares, comme le lithium ou le cobalt, représentent une opportunité émergente. Ces matériaux sont essentiels à la fabrication de batteries, de véhicules électriques et d’autres technologies modernes. En raison de leur rôle clé dans la transition énergétique, leur demande ne cesse d’augmenter. Cependant, investir dans les terres rares comporte des risques. Leur extraction est coûteuse, et les régulations environnementales peuvent affecter leur rentabilité. L’investissement indirect, via des ETF ou des actions de sociétés minières, est souvent préféré par les investisseurs.

Comment investir dans les cryptomonnaies en 2025 ?

C’est la classe d’actifs qui performe le mieux depuis la fin de l’année 2024, et je pense qu’en 2025, nous ne sommes pas au bout de nos surprises avec les cryptomonnaies. Depuis la création du Bitcoin en 2009, celui-ci a bouleversé le monde de la finance en introduisant des concepts comme la blockchain et la décentralisation. Les investissements dans ce domaine deviennent de plus en plus nombreux, mais ils nécessitent une compréhension approfondie.

Le Bitcoin, souvent considéré comme l’or numérique, reste la crypto monnaie la plus stable et la plus fiable. Il est perçu comme une réserve de valeur, particulièrement en période d’instabilité monétaire. Cependant, d’autres cryptos, appelées altcoins, méritent également une attention particulière. Ethereum, par exemple, est à la base de nombreuses innovations dans la finance décentralisée (DeFi) et les NFT (Non-Fungible Tokens). D’autres projets, comme Solana ou Avalanche, se distinguent par leur rapidité et leur efficacité énergétique.

Le stacking est une méthode tout à fait intéressante pour générer presque quotidiennement des revenus passifs en cryptomonnaie. En fait, elle consiste à verrouiller une somme en cryptomonnaie dans un portefeuille pour soutenir le réseau de transactions. En échange, vous recevrez des récompenses sous forme d’intérêts. Les rendements de ce type d’investissement peuvent varier en fonction de la cryptomonnaie, de la plateforme, et surtout du temps de blocage, mais globalement, vous pourrez obtenir des taux annuels entre 4 et 10 %.

Le crypto picking, ou la sélection de cryptos à fort potentiel, est une approche plus risquée mais potentiellement très lucrative. Cela implique d’identifier des projets prometteurs avant qu’ils ne gagnent en popularité. Pour réussir dans ce domaine, il est essentiel d’étudier le whitepaper de chaque projet, d’analyser l’équipe derrière celui-ci, et de comprendre les cas d’utilisation de la crypto.

Quid des investissements alternatifs en 2025 ?

Les investissements alternatifs, bien qu’ils soient souvent négligés, offrent des opportunités uniques pour diversifier un portefeuille. Parmi eux, les objets de luxe et le vin se démarquent par leur stabilité et leur potentiel de valorisation.

Les modèles de montres issus des maisons comme Rolex ou Patek Philippe sont devenus des investissements à part entière. Ces montres sont prisées par ceux qui ont déjà un capital bien établi. Leur rareté et leur prestige en font des actifs recherchés, dont la valeur augmente avec le temps. Certains modèles pouvant générer des rendements de plus de 100% en quelques mois. Les sacs de luxe, notamment ceux d’Hermès (Birkin, Kelly, Constance) suivent une dynamique similaire. Ils atteignent régulièrement des sommets lors des ventes aux enchères.

Petite précision concernant les biens de luxe : il est nécessaire de connaître parfaitement le marché, voire d’être un passionné, pour comprendre les rouages de cette classe d’actifs. Acquérir un certain modèle de sac ou de montre peut être impossible pour la plupart des gens, car les maisons de luxe sélectionnent leurs clients à qui elles vendent les produits. Si vous réussissez à avoir une Rolex Submariner en boutique, dès que vous sortez de la boutique, la montre aura déjà doublé de valeur.

Le vin est un autre actif tangible qui offre des rendements intéressants. Les grands crus, comme ceux de Bordeaux ou de Bourgogne, prennent de la valeur avec le temps. Des plateformes spécialisées permettent d’investir dans des bouteilles sans avoir à les gérer physiquement, simplifiant ainsi l’accès à ce marché. En 2022, investir dans certaines bouteilles de vin permettrait de dégager environ 14% de rendement.

Quel est le meilleur investissement pour 2025 ?

Parmi toutes ces options, le meilleur investissement reste celui que vous faites en vous-même. Suivre une formation adaptée à vos objectifs, qu’il s’agisse de trading, d’immobilier ou de gestion de patrimoine, vous permet d’acquérir des compétences durables qui transformeront votre manière d’investir. Contrairement aux autres actifs, le savoir ne perd jamais de valeur et multiplie vos chances de succès à long terme.

Investir en vous-même, c’est investir dans la clé de votre indépendance financière.

Chez ALTI TRADING, nous vous offrons bien plus qu’une simple introduction à la bourse. Nous vous apprenons à investir de manière simple et efficace, tout en vous guidant vers l’indépendance financière grâce à nos progammes de formation STARTER, TRADER RENTABLE et INVESTISSEUR PRO. En rejoignant notre communauté d’investisseurs actifs, vous accédez à des formations complètes : que ce soit pour investir sur le long terme, maîtriser le trading, optimiser la gestion de votre argent, ou plonger dans l’univers des cryptomonnaies. Chaque formation est conçue pour vous fournir les outils et les connaissances nécessaires afin de passer à l’action et maximiser vos rendements, avec l’accompagnement d’experts. Ne restez pas spectateur, devenez acteur de votre avenir financier !

Conclusion

Voilà, nous arrivons à la fin de cet article. Vous l’avez compris, investir en 2025, c’est prendre le contrôle de son avenir financier dans un contexte qui sera marqué par des opportunités variées et des défis économiques. Les marchés financiers, l’immobilier, les matières premières et les cryptomonnaies offrent des solutions d’investissements adaptées à tous les profils d’investisseurs. À condition de bien comprendre leurs mécanismes et leurs risques.

La diversification reste la clé : combiner des actifs traditionnels comme les actions ou l’immobilier avec des alternatives telles que le crowdfunding ou les investissements dans le luxe permet de maximiser ses rendements tout en limitant les pertes potentielles. Mais au-delà des produits, le succès dépend de votre capacité à vous former et à évoluer. Acquérir des compétences solides et rester curieux face aux nouvelles tendances du marché sont les meilleurs moyens de sécuriser et de faire croître votre patrimoine à long terme.