Comment bien débuter en trading ?

Dans ce guide, nous allons voir dans un premier temps quelles sont les bases du trading, dans un second temps quelles sont les étapes à suivre pour débuter en trading.

Qu’est-ce que le trading ?

L’histoire du trading

Le trading existe depuis des centaines d’années, il n’avait évidemment pas cette forme à l’époque et il a bien évolué. Il a débuté avec le commerce de marchandises comme le sel et les épices. Plus tard, vers le 17ème siècle, les marchés financiers modernes ont vu le jour avec la création de la Bourse d’Amsterdam. Puis au 19ème siècle il y a eu l’essor des marchés boursiers avec Wall Street à New York.
Les années 1990 ont quant à elles révolutionné le trading avec l’arrivée d’Internet et la création de plateformes de trading en ligne accessibles au grand public. Aujourd’hui, ces interfaces ne cessent de se développer et offrent de plus en plus de fonctionnalités et d’outils…

Définition du trading

Tout d’abord “trading” signifie “commerce”, il consiste à acheter et vendre des actifs financiers comme des actions, des devises, des obligations ou des matières premières sur les marchés financiers dans le but de réaliser des plus-values. L’objectif des traders est donc de spéculer sur les fluctuations des prix de ces actifs (à la hausse ou à la baisse) grâce à des analyses et des stratégies. Lorsqu’un trader réussit à anticiper la tendance d’un actif, il réalise un profit, alors qu’à l’inverse, s’il se trompe, il subit des pertes.

Apprendre les bases du trading

Le trading est une activité qui n’est plus réservée aux traders avertis, grâce à Internet, il est à la portée de tous. Cette activité reste cependant risquée, notamment pour les débutants. Avant de vous lancer, vous devez suivre certaines règles et bien comprendre l’univers de la bourse. Avant de commencer à trader avec votre capital, vous devez connaître les bases du trading.

Quels actifs trader lorsqu’on débute ?

Comme vu précédemment, il existe de nombreux actifs financiers. Ces actifs peuvent être achetés, négociés et vendus sur les marchés financiers. Il en existe un certain nombre et voici les actifs les plus populaires et les plus couramment tradés :

• Les actions sont des fractions de capital d’une entreprise. Lorsque vous détenez des actions ou parts d’actions d’une entreprise en plein développement et pérenne, vous pouvez obtenir des dividendes et augmenter votre capital.
• Les obligations sont des titres de créance (dettes) émises par des entreprises, des collectivités publiques ou l’État. Elles permettent d’obtenir des remboursements et intérêts réguliers.
• Les devises sont utilisées sous forme de paire. Vous pouvez évaluer la valeur d’une devise par rapport à une autre en temps réel comme par exemple comparer la cotation de l’euro par rapport au dollar (EUR/USD). Il permet de spéculer sur les fluctuations des taux de change.
• Les matières premières sont également présentes sur les marchés financiers. Vous pouvez ainsi spéculer sur les cours des ressources naturelles comme le gaz naturel, le cacao, le maïs, le cuivre ou encore l’or…
• La cryptomonnaie, aussi appelée crypto actif, représente la monnaie numérique. Elle existe uniquement sous forme électronique et fonctionne sur des réseaux décentralisés, la technologie de la blockchain.

Sur quels marchés financiers trader lorsqu’on débute ?

Ces actifs sont négociés sur des lieux qui peuvent être physiques ou virtuels appelés marchés financiers. Chaque produit financier va être négocié sur un marché financier particulier, c’est pour cela qu’il en existe plusieurs :

• Le marché des actions, plus communément appelé “La Bourse” où s’échangent les titres de propriété des entreprises cotées. Il existe plusieurs marchés boursiers dans le monde comme la Bourse de New York, le NASDAQ, la Bourse de Tokyo ou encore la Bourse de Londres…
• Le marché obligataire sur lequel les obligations sont émises et échangées.
• Le marché des devises aussi appelé Forex (abréviation de Foreign Exchange) qui concerne toutes les devises du monde. Ce marché est le plus gros marché du monde avec plus de 5000 milliards de dollars échangés par jour, ce qui explique sa forte liquidité.
• Le marché des matières premières sur lequel les traders spéculent sur les prix des différentes matières premières.
• Le marché des cryptomonnaies où sont échangées des milliers de monnaies numériques.

Ces deux notions sont importantes, car elles vont définir les bases de votre trading.

Comment choisir son style de trading ?

Vous devez prendre en compte plusieurs facteurs pour choisir votre stratégie de trading, comme votre expérience, vos objectifs d’investissement, votre capital, votre tolérance au risque et le temps que vous avez à y consacrer. Le trading peut ainsi se faire de différentes manières et la période pendant laquelle vous allez détenir une position va déterminer votre style de trading.

• Trading à haute fréquence (HTP) : les échanges durent des millisecondes et sont gérés par des robots développés au préalable. Ce type de trading génère de nombreuses transactions à petits profits et potentiellement de nombreuses commissions. Il n’est pas adapté à tous les marchés. Nous vous déconseillons ce style de trading si vous êtes débutant, car il comporte des risques et demande de la concentration, du calme et une bonne gestion du stress.
• Scalping : est un trading à court terme dynamique avec des prises de positions très rapides (secondes ou minutes). Il est recommandé pour les traders avertis car il demande une bonne maîtrise de l’analyse technique ainsi qu’une connaissance approfondie des marchés, tout en gérant son stress.
• Day trading : ce trading comprend toutes les transactions effectuées au cours d’une session de négociation. Les actifs sont détenus seulement pendant le temps d’une séance de Bourse. Le day trader utilise également une analyse technique avec une bonne connaissance du marché et un plan de trading rigoureux.
• Swing trading : ce trading se déroule de plusieurs jours à plusieurs semaines. Il permet de capter les tendances de fond du marché et de réduire les frais de transaction. Le swing trader doit avoir une vision globale du marché, une analyse fondamentale et technique approfondie pour agir au bon moment.
• Trading à moyen et long terme : cette méthode est destinée aux traders patients qui vont bénéficier des fluctuations sur le long terme. Ils maintiennent leurs positions plusieurs mois ou des années. Ce type de trader doit avoir une vision stratégique du marché large et une analyse macroéconomique solide.

Quelles sont les étapes pour débuter en trading ?

Développer sa stratégie de trading

Une fois que vous aurez sélectionné les produits financiers qui vous intéressent, vous devrez faire le point sur votre profil de trader et sur vos objectifs. Plusieurs critères vont jouer un rôle important dans le développement de votre stratégie de trading. Pensez à prendre en compte également plusieurs caractéristiques :

• Votre disponibilité et le temps que vous êtes prêt à y consacrer 
• Votre régularité et votre rigueur
• Votre niveau de patience
• Votre capacité à gérer le stress

La combinaison de tous ces points va vous orienter vers le style de trading qui vous correspond le mieux.

Se former en trading

Avant de vous lancer sur les marchés financiers, vous devez vous former et c’est primordial. Il est important de comprendre les règles et le fonctionnement de ce milieu et il est impossible de maîtriser tous les aspects sans les étudier. Les traders expérimentés se sont formés pendant de nombreuses heures pour anticiper les tendances des marchés. Et même un trader professionnel peut parfois se tromper !

Ce type de parcours prend du temps, il est impossible pour les non-initiés de devenir trader du jour au lendemain. ALTI TRADING vous propose plusieurs formations pour vous permettre d’acquérir les connaissances nécessaires pour débuter en trading. Un bon trader est obligé de s’imposer une certaine discipline et doit se munir de patience. Il doit analyser son environnement pour comprendre les enjeux de ses transactions. Mais aussi réaliser une stratégie d’investissement qui l’aidera dans ses prises de décisions. Il existe plusieurs méthodes pour suivre les actifs. Les investisseurs se basent sur deux grandes analyses (que que vous retrouvez dans les formations ALTI TRADING) : l’analyse technique et l’analyse fondamentale.

S’entraîner sur une plateforme de trading

Lorsque vous avez acquis les connaissances de base, place à la pratique. Une fois que vous avez défini votre stratégie et vos limites, il est tant de commencer à trader sur les marchés financiers.

Vous devez dans un premier temps choisir votre plateforme de trading. Plusieurs critères entrent alors en jeu, sa fiabilité, ses frais et commissions, ses fonctionnalités, ses outils… Vous pouvez retrouver plus d’informations sur notre article sur les meilleures plateformes de trading.

Afin de tester la plateforme qui vous correspond le mieux, profitez des périodes d’essai offertes sur de nombreuses plateformes.
Elles proposent généralement toutes des comptes de démonstration avec des périodes d’essai pour trader gratuitement avec un capital fictif alors profitez-en. Cette étape va vous permettre de tester votre stratégie et votre mental sans prendre aucun risque.

Vous pouvez également vous aider de plusieurs outils que nous vous mettons à disposition gratuitement pour vous aider dans cette phase d’apprentissage. Formations, journal de trading, communauté de traders, webinaires sont autant d’éléments qui vont vous permettre de prendre confiance et d’améliorer vos connaissances.

Une fois que vous obtenez des résultats positifs réguliers, vous pouvez définir et affiner votre plan de trading. Avant de vous lancer dans le réel vous devez comprendre pourquoi vous avez réussi ou perdu un trade. Cette période de test est primordiale pour s’améliorer et définir une stratégie solide dans un plan de trading.
Une fois que vous avez passé toutes ces étapes vous pouvez alors commencer à trader votre propre capital. Pensez à bien utiliser les analyses des marchés afin d’identifier les opportunités et de prendre les bonnes décisions.

Comment gérer son risque en trading ?

Avant de vous lancer, vous devez apprendre à gérer votre capital et surtout à le préserver. La gestion du risque est un aspect essentiel en trading, car il permet de protéger votre argent. Votre style de trading ainsi que les actifs que vous allez trader vont aussi jouer un rôle. Plus le marché est liquide, plus les échanges sont faciles et rapides mais plus les risques peuvent être importants. Le marché du Forex est le marché le plus liquide par exemple.
Pour contrôler vos potentielles pertes, plusieurs fonctionnalités sont d’ailleurs disponibles sur les différentes plateformes de trading comme ProReal Time, Meta Trader, XTB ou Etoro. Voici quelques stratégies clés pour une gestion efficace du risque.

Pensez à analyser votre environnement avant chaque trade et essayez d’anticiper les risques avant chaque transaction. Vous devez évaluer les facteurs externes comme les annonces économiques qui sont susceptibles d’influencer la performance de l’actif. Vous devez être également en alerte sur les actualités qui pourraient impacter les marchés.

N’oubliez pas de définir un un stop loss sur chacun de vos trade. Cette fonctionnalité est un indicateur qui se place lorsque vous tradez. Vous pouvez définir son niveau en fonction de ce que vous êtes potentiellement prêt à perdre. Par exemple, si vous vous positionnez sur un actif et que le marché ne va pas dans le sens que vous souhaitez, le trade s’arrêtera automatiquement au niveau où vous avez positionné votre stop loss. Vous sécurisez ainsi votre capital à un niveau que vous avez déterminé au préalable.

Enfin, une règle d’or à respecter est la discipline. Elle est essentielle pour réussir dans toute activité et le trading ne fait pas exception. Les fluctuations du marché peuvent souvent inciter à des décisions impulsives et non réfléchies. Dans de telles situations, il est crucial de maîtriser ses émotions et de suivre son plan de trading ainsi que sa stratégie.

En appliquant ces principes, vous pouvez mieux gérer vos risques et maximiser vos profits tout en minimisant vos pertes.

Comment trader grâce aux analyses ?

L’analyse technique

L’analyse technique est une méthode très utilisée qui repose sur la prévision des mouvements de prix basée grâce à l’étude des données historiques des cours des marchés et les tendances passées de l’actif. Cette analyse repose sur les études des graphiques à l’aide d’indicateurs techniques. Ces indicateurs vont orienter les traders dans leurs prises de décision, car ils se basent sur des statistiques et des probabilités. Ils donnent des signaux d’achat ou de vente.

Les analystes techniques se concentrent en général sur les grands indicateurs suivants :

• Les figures chartistes
• Les moyennes mobiles
• Les bandes de Bollinger
• Ichimoku
• Fibonacci
• Le RSI

Les indicateurs permettent d’analyser une tendance, de confirmer d’autres analyses techniques et de prévoir les fluctuations de prix. Vous pouvez les utiliser sur tous les styles de trading mais ils doivent être utilisés avec d’autres méthodes d’analyse. Un même indicateur peut avoir des effets différents selon les produits financiers. La maîtrise de cet art demande du temps et de la pratique pour savoir ce qui fonctionne.

L’analyse fondamentale

L’analyse fondamentale se concentre quant à elle sur une approche plus globale, elle consiste à évaluer la valeur intrinsèque des actifs financiers. Les traders prennent leurs décisions en étudiant les états financiers des entreprises, en analysant les secteurs d’activité et en prenant en compte toutes les informations économiques, politiques et financières qui pourraient avoir un impact sur les marchés financiers.

Les principaux aspects de l’analyse fondamentale :

• Situation financière d’une société : Lorsque vous choisissez un actif d’une société, vous pouvez faire une analyse de ses bilans, de ses comptes de résultat ainsi que de ses flux de trésorerie.
• Ratios Financiers : Vous pouvez également étudier des ratios utilisés pour comparer les performances des entreprises. Les plus courants sont le PER (Price to Earnings Ratio), le PEG (Price/Earnings to Growth Ratio), et le ROE (Return on Equity).
• Analyse sectorielle : Cette analyse permet d’évaluer les tendances et la dynamique du secteur d’activité de l’entreprise, ainsi que la concurrence.
• Facteurs économiques : Certains facteurs économiques peuvent avoir une influence sur les marchés financiers comme le PIB, le taux de chômage, l’inflation, et les taux d’intérêt, qui influencent la santé économique générale et les marchés.
• Politiques monétaires et fiscales : Les décisions des gouvernements et des banques centrales, comme les taux d’intérêt et les politiques fiscales, affectent les conditions économiques et les marchés financiers.
• Événements Géopolitiques : Les changements politiques, les conflits et les politiques commerciales peuvent avoir un impact significatif sur les marchés financiers.

L’analyse fondamentale offre une vision approfondie et à long terme de la valeur d’un actif, aidant les traders à prendre des décisions d’investissement éclairées basées sur des données tangibles et des prévisions économiques. Bien qu’elle soit plus complexe, elle permet une évaluation des potentielles opportunités d’investissement.

Conclusion

Commencer dans le trading représente un voyage excitant et enrichissant qui nécessite un investissement en temps et en argent. Devenir un trader rentable n’est pas une tâche facile, mais avec rigueur et discipline, c’est une ambition réalisable. Les marchés financiers étant dynamiques, il est essentiel de se tenir au courant des dernières tendances, des nouvelles économiques et financières, ainsi que des événements mondiaux influençant les marchés.

Investir dans son éducation financière est donc une étape cruciale pour exceller dans le trading. En comprenant les bases, en développant une stratégie robuste, en gérant les risques de manière prudente et en poursuivant une formation continue, les nouveaux investisseurs peuvent établir les fondations d’une carrière lucrative dans le monde du trading.