Comment trader les actions ?

Quelles sont les étapes simples pour trader les actions ?

Dans un premier temps, à l’aide de l’analyse technique et/ou fondamentale, vous devez sélectionner les actions sur lesquelles vous voulez trader. Le but étant d’analyser leur cours et de prévoir une éventuelle hausse ou une éventuelle baisse.

Ensuite, il y a la phase d’achat des actions qui présentent une opportunité de hausse. Une fois que le titre atteint le niveau de prix souhaité, vous pouvez décider de le vendre pour réaliser un bénéfice. Bien entendu, une surveillance accrue et continue des mouvements du marché est nécessaire. Elle va vous permettre d’ajuster sa stratégie et maximiser le plus possible ses gains.

Imaginez que le trading d’actions soit comme acheter et vendre des pommes au marché. Vous sélectionnez les meilleures pommes (actions) que vous pensez pouvoir revendre à un prix plus élevé. Vous achetez ces pommes au prix actuel et attendez que leur valeur augmente. Lorsque les pommes se vendent à un prix plus élevé, vous les revendez pour réaliser un bénéfice. Entre-temps, vous surveillez constamment le marché des pommes pour vous assurer que leur valeur continue d’augmenter. Si vous arrivez à comprendre ce simple fait, alors vous comprenez comment fonctionne le trading.

Pourquoi trader les actions ?

Plusieurs gros avantages sont disponibles quand on trade les actions. Je pense notamment aux nombreuses fluctuations quotidiennes des prix qui offrent de nombreuses opportunités de réaliser des profits intéressants. Vous pouvez exploiter tous ces mouvements pour acheter à bas prix et revendre bien plus cher. En plus de cela, grâce aux plateformes de trading en ligne, il est tellement plus simple d’investir sur une multitude de marchés boursiers à travers le monde 24h sur 24. Cela permet de diversifier les investissements et d’exploiter les opportunités sur différents marchés.

Quelques exemples de réussite sortent du lot quand on parle de trading sur actions. Je pense notamment à l’Oracle d’Omaha, Warren Buffet, ou bien Peter Lynch. Ces investisseurs légendaires ont démontré qu’avec une stratégie bien pensée et une excellente gestion des risques, il est possible de réaliser des rendements impressionnants sur le long terme.

Les fondamentaux du trading d’actions

Comprendre les marchés boursiers

Les marchés boursiers sont des plateformes où les actions de sociétés cotées en bourse sont achetées et vendues. Les principales places boursières incluent le NYSE (New York Stock Exchange), qui est le lieu de cotation pour les grandes entreprises américaines comme McDonald’s ou Disney. Le NASDAQ qui se concentre davantage sur les nouvelles technologies avec des entreprises comme Apple et Meta. Ces deux acteurs jouent un rôle déterminant en fournissant un lieu de rencontre pour les acheteurs et les vendeurs. Pour reprendre l’exemple des pommes, les bourses sont l’équivalent des grandes surfaces pour faire nos courses, un endroit qui réunit les produits et les acheteurs.

Il existe différents types d’actions disponibles pour les investisseurs. Les actions ordinaires donnent aux actionnaires le droit de vote aux assemblées générales et la possibilité de recevoir des dividendes. Les actions préférentielles, en revanche, ne confèrent généralement pas de droits de vote mais offrent une priorité sur les dividendes et les actifs en cas de liquidation de la société.

Quand on parle d’actions, nous sommes obligés de parler d’indices boursiers. Les plus connus sont le S&P 500 et le Dow Jones Industrial Average (DJIA), qui regroupent les actions de plusieurs grandes entreprises. Les indices servent entre autres à mesurer la performance globale d’une économie ou d’un marché. Comme son nom l’indique, le S&P 500 comprend les 500 plus grandes entreprises des États-Unis, tandis que le DJIA regroupe les 30 plus grandes sociétés industrielles des États-Unis.

Quels sont les outils nécessaires pour débuter dans le trading d’actions ?

Pour mettre le pied à l’étrier, vous devez absolument disposer d’une plateforme de trading adaptée à vos besoins. Les critères à considérer peuvent inclure la facilité d’utilisation, les frais de transaction du courtier, la disponibilité des actions et des outils d’analyse. Un point super important est l’accessibilité au service client. En cas de problème ou de questions, savoir que l’on trouvera quelqu’un à l’autre bout du fil est très rassurant. Des plateformes populaires comme eToro, Trade Republic ou même Degiro offrent des fonctionnalités variées et intéressantes pour les débutants et les plus experts.

En plus de la plateforme de trading, vous aurez besoin de plusieurs outils essentiels. Les logiciels d’analyse technique permettent d’examiner les graphiques de prix et les indicateurs pour identifier les tendances et les opportunités de trading. Les applications de suivi, telles que Yahoo Finance et Google Finance, fournissent des mises à jour en temps réel sur les cours des actions et les nouvelles financières. Ces outils sont indispensables pour rester informé et prendre des décisions éclairées.

Quels sont les termes basiques en trading d’actions ?

On rentre dans le concret maintenant ! Comprendre le vocabulaire et les termes de base est essentiel pour naviguer dans le monde du trading sur actions. Voici quelques termes important :

• Capitalisation boursière : La valeur totale de toutes les actions en circulation d’une société. Elle est calculée en multipliant le nombre d’actions par le prix actuel de l’action. La capitalisation boursière aide à évaluer la taille et la valeur de la société sur le marché.
• Dividende : Une portion des bénéfices d’une société distribuée aux actionnaires. Ils représentent un revenu pour les investisseurs et peuvent influencer la décision d’achat d’une action.
• Volatilité : Une mesure des variations de prix d’une action sur une période donnée. Une forte volatilité signifie que le prix de l’action peut changer rapidement et de manière significative, ce qui peut représenter à la fois des opportunités et des risques pour les traders.
• Plus-value : La plus-value est le gain réalisé lorsque vous vendez une action à un prix supérieur à celui auquel vous l’avez achetée. Par exemple, si vous achetez une action à 50 € et la vendez à 70 €, la plus-value est de 20 €. En d’autres termes, c’est la différence positive entre le prix de vente et le prix d’achat
• Moins-value : La moins-value est la perte subie lorsque vous vendez une action à un prix inférieur à celui auquel vous l’avez achetée. Par exemple, si vous achetez une action à 50 € et la vendez à 40 €, la moins-value est de 10 €. C’est la différence négative entre le prix de vente et le prix d’achat.

Mieux comprendre ces termes vous permettra de naviguer efficacement dans les informations et vos propres analyses pour prendre les meilleures décisions. C’est un point à ne pas négliger.

Stratégies et techniques de trading sur actions

Analyse fondamentale vs analyse technique

L’analyse fondamentale se résume à évaluer la valeur intrinsèque d’une société en évaluant certaines choses.  Les états financiers, tels que les bilans, les comptes de résultats et les flux de trésorerie via des indicateurs avancés. L’objectif de cette méthode d’analyse est de savoir si l’action est trop chère ou bon marché, est-ce une bonne affaire ou est-ce une mauvaise affaire ?
Imaginez que vous évaluiez deux voitures. La première voiture semble vieille et moins attirante, mais après une inspection approfondie, vous découvrez qu’elle a un moteur puissant et une longue durée de vie restante, ce qui en fait une excellente affaire malgré son apparence modeste. Cette voiture représente une action sous-évaluée. La deuxième voiture, en revanche, est brillante et semble neuve, mais son prix est beaucoup plus élevé que sa véritable valeur, car elle a des problèmes mécaniques cachés. Cette voiture représente une action surévaluée.

L’analyse technique, en revanche, se concentre sur les mouvements de prix et les volumes de trading passés pour prédire les tendances futures. Les analystes techniques utilisent des graphiques et divers indicateurs, tels que les moyennes mobiles, les bandes de Bollinger et les indices de force relative (RSI), pour identifier les modèles de prix et les points d’entrée et de sortie potentiels. Cette méthode repose sur l’idée que l’historique des prix et les volumes de transactions peuvent fournir des indications sur les mouvements futurs du marché.

L’analyse fondamentale nous offre une vision à long terme et permet d’avoir un aperçu de la santé financière d’une entreprise. Elle nous aide à identifier des opportunités d’investissements parfois sous-évaluées et bon marché. Malheureusement, elle peut être complexe à mettre en place et chronophage, nécessitant une connaissance approfondie des finances et de l’économie de manière générale. De plus, elle ne prend pas en compte les fluctuations à court terme qui peuvent parfois être importantes.

L’analyse technique est utile pour identifier les tendances à court terme et les opportunités de trading rapide. Elle peut être plus facile à utiliser pour les débutants grâce à ses outils visuels et ses indicateurs. Toutefois, elle repose uniquement sur les données historiques, sans considérer les fondamentaux économiques d’une entreprise. Elle peut également générer de nombreux faux signaux dans des marchés volatils.

Pour identifier les tendances à court terme et des opportunités de trading rapide, l’analyse technique peut être une excellente solution. Pour les débutants, c’est souvent le choix de prédilection car sa facilité d’utilisation grâce aux indicateurs techniques et ses outils visuels sont clairement un gros atout. Toutefois, l’art de l’analyse technique repose uniquement sur des données historiques, sans considérer certains fondamentaux économiques. De nombreux faux signaux peuvent apparaître avec ce type d’analyse.

Les investisseurs à long terme préfèrent généralement l’analyse fondamentale pour évaluer la valeur réelle des entreprises. En revanche, les traders à court terme trouvent souvent l’analyse technique plus pratique pour identifier des opportunités de trading rapide. Beaucoup de traders utilisent une combinaison des deux méthodes pour maximiser leurs chances de succès. C’est d’ailleurs ce que nous recommandons.

Stratégie de trading pour débutant

Pour les débutants, il est crucial d’adopter des stratégies de trading simples et éprouvées. Une stratégie courante est le « buy and hold », qui consiste à acheter des actions et à les conserver pendant une période prolongée, souvent des années, en s’appuyant sur la croissance à long terme de l’entreprise. Cette approche convient aux investisseurs patients qui recherchent une croissance stable de leur portefeuille.

Une autre stratégie populaire est le « swing trading », qui vise à profiter des fluctuations de prix à court ou moyen terme. Les swing traders achètent des actions lorsque les prix sont bas et les vendent lorsqu’ils atteignent un sommet, généralement sur une période de quelques jours à quelques semaines. Cette méthode nécessite une analyse technique pour identifier les points d’entrée et de sortie optimaux.

Pour profiter des fluctuations de prix à moyen et à court terme, le “swing trading” est un excellent choix. Les swing traders achètent des actions lorsque les prix sont assez bas et les vendent quand ils deviennent plus chers. En général sur une période de quelques jours voire semaines. L’analyse technique est donc super pertinente ici afin de trouver les points d’entrées et de sorties les plus intéressants.
Il est essentiel de développer un plan de trading personnalisé basé sur des objectifs clairs et une gestion du risque appropriée. Un plan de trading bien défini aide à rester discipliné et à éviter les décisions impulsives.

La gestion des risques en trading sur actions

Votre money management est une des composantes fondamentales d’un trading réussi. Pour minimiser vos pertes, vous pouvez diversifier les investissements en répartissant votre capital sur plusieurs actions ou secteurs d’activité (luxe, santé, industrie). Cela aura pour effet de réduire l’impact négatif d’une performance individuelle sur l’ensemble de votre portefeuille.

Utiliser des ordres de stop-loss est une des techniques les plus importantes. Un stop-loss est un ordre automatique de vente d’un titre lorsque le prix atteint un certain niveau, limitant ainsi les pertes incontrôlées. Considérez cet exemple : vous achetez une action à 100 $ et vous placez un stop-loss à 90 $. Votre position sera automatiquement vendue si le prix tombe à 90 $ (perte de 10 $), protégeant ainsi une grande partie de votre capital. Le trading d’actions doit être vu comme conduire une voiture. Acheter une action à 100 $ est comme démarrer votre trajet avec une voiture neuve. Placer un stop-loss à 90 $ équivaut à fixer une limite de vitesse maximale pour éviter les accidents. Si vous dépassez cette limite, le frein automatique s’active pour vous arrêter en toute sécurité, limitant ainsi les dégâts.

La gestion des émotions est également cruciale. Le trading peut être émotionnellement intense, et il est facile de prendre des décisions impulsives sous l’effet de la peur ou de l’euphorie. Pour réussir, il est important de rester calme et rationnel, de suivre son plan de trading et de ne pas se laisser influencer par les fluctuations du marché à court terme.

La maîtrise émotionnelle est extrêmement cruciale dans le trading de manière générale. Cette activité peut être émotionnellement intense, et c’est très facile de prendre des décisions impulsives sous l’effet de la peur ou d’une grande euphorie. On ne le répétera jamais assez, mais pour réussir, il est important de rester calme et rationnel en toutes circonstances, de suivre son plan à la lettre et de ne pas se laisser influencer par les fluctuations du marché à court terme.

En adoptant ces techniques et en restant discipliné, vous augmentez vos chances de succès tout en minimisant les risques.

Chez ALTI TRADING nous vous proposons des formations qui vont vous aider à débuter en trading et à apprendre les bases pour commencer à trader. Avec nos programmes de formation, vous pouvez également avoir accès à notre accompagnement premium ainsi qu’à nos coachings de groupe et à tous leurs replays.

Conclusion

Le trading sur actions est une méthode  qui offre de nombreuses opportunités de profit grâce aux fluctuations des prix. Il repose sur des étapes clés, telles que la sélection des actions, l’achat, la surveillance continue et la vente au moment opportun. Vous devez connaitre les outils, les stratégies et les techniques de gestion des risques pour réussir. Vous devez également avoir une approche combinée d’analyse fondamentale et technique pour maximiser vos chances de succès. Enfin, la discipline et la gestion des émotions sont essentielles pour éviter les décisions impulsives et optimiser les gains à long terme.