Comment vivre du trading en 2024

Cela nécessite une compréhension approfondie des concepts fondamentaux, une formation rigoureuse, une stratégie bien définie, une gestion des risques maîtrisée, ainsi qu’une grande discipline psychologique. Ce guide complet a pour objectif de vous fournir toutes les clés nécessaires pour débuter et progresser dans le trading. Il vous aidera que vous soyez un novice ou que vous cherchiez à perfectionner vos compétences.

Comprendre les bases du trading

Quels sont les différents actifs financiers en trading ?

Le but du trading est simple : cela consiste à acheter ou vendre des actifs financiers dans le but de réaliser des profits. C’est un peu comme si vous achetiez des pommes à 5 € pour les revendre à 10 €. Sauf que vous le faites avec des titres financiers, ce n’est ni plus ni moins que du commerce. Parmi les marchés les plus courants, on retrouve :

• Le marché des actions, où le trader achète et vend des parts de sociétés cotées en bourse
• Le marché des devises ou Forex (Foreign Exchange), ici on échange une monnaie contre une autre, comme à l’aéroport. D’ailleurs, celui-ci représente le plus grand marché financier mondial en termes de volume.
• On y retrouve aussi les crypto-monnaies, un marché relativement récent permettant de trader des devises numériques comme le Bitcoin ou le Solana. C’est un marché extrêmement volatile offrant pas mal de possibilités, mais aussi très risqué.
• Le marché des matières premières qui englobe les échanges de pétrole, d’or, de blé et toutes autres ressources naturelles utiles à l’industrie et au commerce international.

Les types de trading

Quand on parle de trading, plusieurs approches ressortent du lot. Elles sont toutes adaptées à des horizons de temps et des objectifs différents.

• Le scalping, par exemple, consiste à réaliser des profits sur de très petites fluctuations de prix, en prenant des positions qui peuvent durer de quelques secondes à quelques minutes. Ce style de trading demande une réactivité extrême et une concentration intense.
• Le day trading, quant à lui, implique d’ouvrir et de fermer des positions au cours de la même journée, profitant des mouvements intrajournaliers sans jamais conserver de positions ouvertes d’un jour à l’autre.
• Le swing trading est une méthode où les positions sont gardées ouvertes sur plusieurs jours ou semaines, cherchant à profiter des tendances intermédiaires du marché. Enfin, on retrouve l’investissement à plus long terme, misant sur une croissance globale d’une économie, d’une société ou d’une industrie.

L’analyse fondamentale et l’analyse technique

Le trading repose sur deux grandes approches : l’analyse fondamentale et l’analyse technique. L’analyse fondamentale évalue la santé financière d’une entreprise ou l’état de l’économie pour déterminer la valeur intrinsèque d’un actif. Elle se base sur des indicateurs comme les bénéfices, les revenus, les taux d’intérêt, et d’autres données macroéconomiques disponibles dans le calendrier économique. C’est un outil très utile pour les traders. En revanche, l’analyse technique repose sur l’étude des graphiques de prix et des volumes échangés pour prédire les mouvements futurs.

Comment se former au trading ?

Les formations en ligne de trading

La formation est un des aspects essentiels quand on commence le trading et que l’on souhaite réussir. Ce domaine demande une compétence et un apprentissage continus, les marchés évoluent et les stratégies doivent s’adapter aux conditions actuelles. Pour cela, il est important de se former avec des cours en ligne, des webinaires et des livres. Les formations vont vous permettre d’apprendre les bases et des notions avancées du trading qui vont propulser vos résultats.

Il est crucial de choisir une formation adaptée à ses besoins. Il est important de sélectionner une formation en fonction de votre niveau de compétence, vos objectifs et votre style de trading. Les débutants doivent se concentrer sur les bases, comme la lecture des graphiques, la compréhension des indicateurs techniques, et la gestion des risques. Une fois les bases acquises, les traders peuvent se tourner vers des stratégies plus spécifiques, comme le swing trading ou l’analyse des options. Chez ALTI TRADING, vous disposez d’un catalogue complet de formations pour tout type de niveau et tout type de trading.

Débuter en trading avec un compte de démo

Avant de risquer le moindre de vos centimes, il est primordial de pratiquer le trading sur un compte démo. Cela vous permettra, dans un premier temps, de tester votre stratégie, de vous familiariser avec votre plateforme de trading, et de développer vos compétences. Voyez ce passage comme si vous étiez à l’école de pilotage ; avant de piloter un avion de ligne, vous passez des heures sur le simulateur afin d’être autonome et compétent. C’est pareil pour le trading. Un compte démo offre l’opportunité de faire des erreurs sans conséquences financières, d’observer comment le marché réagit à vos décisions, et de gagner en confiance. Toutefois, il est important de noter que les comptes démo ne reflètent pas toujours parfaitement les conditions réelles du marché, notamment en ce qui concerne l’exécution des ordres et les émotions ressenties lors des trades réels.

Développer une stratégie de trading

Développer une stratégie de trading adaptée à son profil et à ses objectifs est essentiel pour devenir un trader rentable. Cette stratégie doit être définie en fonction de votre tolérance au risque, de votre horizon d’investissement, et de vos préférences personnelles. Les stratégies basées sur l’analyse technique incluent le trading sur les figures chartistes, l’utilisation des indicateurs techniques, ou les stratégies de breakout. Ces stratégies reposent sur l’idée que les mouvements passés des prix peuvent prédire les mouvements futurs.

D’autres traders préfèrent se baser sur l’analyse fondamentale, qui se concentre sur les indicateurs économiques et les données financières pour déterminer la valeur intrinsèque d’un actif.

Beaucoup de traders optent pour une approche mixte, combinant analyse technique et fondamentale pour prendre des décisions éclairées. C’est d’ailleurs ce que l’on conseille de plus en plus chez ALTI TRADING.

Le backtesting

Une fois que vous avez trouvé une stratégie qui répond à vos critères, vous devez obligatoirement la tester et l’optimiser. J’entends par là que vous devez la backtester afin de voir, grâce aux données historiques, quelles auraient été les performances. Vous pouvez d’ailleurs retrouver tous nos conseils pour réaliser un backtesting efficace. Cette méthode vous aide à identifier les points faibles de votre stratégie et à maximiser ses points forts, sans avoir à risquer le moindre centime d’argent réel. Une fois que vous connaissez ses points faibles, essayez de les peaufiner via d’autres indicateurs techniques, ou en changeant vos horaires de trading, par exemple.

Cela ne sert à rien de vouloir sur-optimiser votre stratégie, car cela peut conduire à des résultats peu fiables dans des conditions de marché réelles.

Définir ses objectifs et réaliser un plan de trading

Un plan de trading bien élaboré est indispensable pour réussir. Ce plan doit inclure vos objectifs financiers, les critères d’entrée et de sortie de vos trades, la taille des positions, et les règles de gestion des risques. Un plan de trading permet de maintenir la discipline et d’éviter les décisions impulsives, souvent influencées par les émotions. Par exemple, il peut spécifier que vous n’entrerez sur une position que lorsque deux indicateurs techniques donnent un signal d’achat concordant. En établissant ces règles à l’avance, vous pouvez vous protéger contre les erreurs coûteuses et augmenter vos chances de succès.

Apprendre à gérer ses risques et son capital

Gérer ses risques en trading

Un des plus gros aspects quand on parle de trading c’est la gestion des risques. Sans une gestion des risques adéquate, même la meilleure stratégie se transformera en casino et pourra entraîner de lourdes pertes. La gestion des risques consiste à limiter les pertes sur chaque trade et à protéger votre capital global. En limitant les pertes, vous vous assurez que votre capital reste suffisamment élevé pour profiter des opportunités futures. Une règle courante est de ne pas risquer plus de 1 à 2% de votre capital sur un seul trade, ce qui permet de rester dans le jeu même après une série de pertes consécutives. Attention, quand vous tradez en mode scalping, vous devez adapter votre risque sur la session de trading et non sur vos trades.

Quel capital faut-il avoir pour vivre du trading ?

La gestion du capital est également cruciale pour le succès à long terme. Il s’agit de déterminer la taille des positions que vous prenez en fonction de votre capital total et de votre tolérance au risque. Par exemple, si vous avez un capital de 10 000 € et que vous êtes prêt à risquer 1% par trade, vous ne devez pas risquer plus de 100 € sur un trade. L’utilisation de l’effet de levier peut amplifier vos gains, mais elle augmente également les risques. Il est donc essentiel de comprendre comment l’effet de levier fonctionne et de l’utiliser de manière responsable.

Pour pouvoir vivre du trading, je vais peut-être en décevoir plus d’un, mais 500€ ne suffisent pas. Si vous tradez en day trading sur le forex/indices un capital de départ de 2000 à 5000€ peut être un super point de départ. Si vous souhaitez investir dans le plus long terme, un capital entre 5000 et 10 000€ est recommandé afin de vous constituer un portefeuille complet et diversifié. RAPPEL ! Il est essentiel de ne jamais risquer plus d’argent que ce que vous êtes prêt à perdre.

Les prop firms pour faire du trading 

Pour les portefeuilles un peu plus serrés, il existe une solution très intéressante, les prop firms. Ces sociétés fournissent du capital de trading aux traders après un processus d’évaluation. En échange, les traders partagent une partie de leurs profits avec la société. Cette option permet de réduire le risque financier personnel tout en accédant à des capitaux plus importants. Pour les traders ayant une stratégie rentable mais manquant de capital pour maximiser leurs gains, les prop firms peuvent être une excellente solution. Plus simplement, la société vous finance votre compte de trading à hauteur de vos ambitions et de vos résultats. Vous pouvez acquérir un capital allant de 10 000$ à 200 000$, plutôt intéressant, non ?

Les aspects psychologiques du trading

Le deuxième gros point important dans le trading, c’est la psychologie. La maîtrise de soi et la discipline sont essentielles pour devenir rentable. Les marchés financiers peuvent être imprévisibles et provoquer des émotions intenses, telles que la peur ou la cupidité. Être discipliné permet de suivre le plan sans se laisser influencer par des émotions, et croyez-moi, certaines erreurs émotionnelles peuvent coûter très cher. Par exemple, un trader discipliné ne déviera pas de sa stratégie, même en cas de marché volatile, et prendra des décisions rationnelles basées sur des faits et non sur des sentiments.

Le trading peut être stressant, surtout lorsqu’il y a des montants d’argent importants en jeu. La gestion du stress et des émotions est donc indispensable pour prendre des décisions rationnelles. Des techniques de relaxation, comme la méditation ou la respiration profonde, peuvent aider à maintenir un état d’esprit calme. Il est également recommandé de faire des pauses régulières pour éviter la fatigue mentale et l’épuisement.

Tenir un journal de trading est une pratique essentielle pour analyser vos performances et identifier vos erreurs. Un journal de trading vous permet de consigner chaque transaction, y compris les raisons pour lesquelles vous avez pris une décision, les résultats obtenus, et les leçons apprises. En analysant régulièrement ce journal, vous pouvez repérer des schémas dans vos erreurs et ajuster vos stratégies en conséquence.

Comment sélectionner ses brokers et ses plateformes de trading ?

Trouver un broker fiable

Trouver le broker est primordial pour pouvoir trader, car c’est par cet intermédiaire que vous aurez accès aux marchés financiers ; sans lui, vous ne pouvez pas investir. Un broker est une société qui vous permet d’acheter et de vendre des actifs financiers, tels que des actions, des devises, des cryptomonnaies ou des matières premières.

Lorsque vous sélectionnez un Broker, plusieurs critères doivent être pris en compte pour s’assurer qu’il correspond à vos besoins spécifiques. Tout d’abord, la réglementation est primordiale. Assurez-vous que le broker est régulé par une autorité financière reconnue (comme l’AMF en France, la FCA au Royaume-Uni, ou la SEC aux États-Unis), ce qui garantit que vos fonds sont en sécurité et que le broker respecte les normes de transparence et d’honnêteté.

Comparez les frais de transaction

Les frais de transaction sont également un facteur clé. Ces frais peuvent inclure des spreads (la différence entre le prix d’achat et le prix de vente), des commissions par transaction, et des frais de dépôt ou de retrait. Il est important de comparer ces frais entre différents brokers pour trouver l’option la plus économique, surtout si vous êtes un trader actif.

Enfin, le service client est un aspect souvent négligé, mais il est important. Un bon service client, disponible en plusieurs langues et accessible 24h/24, peut faire une grande différence, surtout lorsque vous avez besoin d’assistance rapide pour résoudre des problèmes techniques ou des questions sur votre compte. D’expérience, c’est un point qui m’a sauvé la mise plus d’une fois, donc ne le négligez pas.

Choisissez une plateforme de trading qui vous correspond

Le choix de la plateforme de trading est essentiel pour réussir dans ce domaine. Une bonne plateforme doit offrir une interface utilisateur intuitive, des frais de transaction compétitifs, et une large gamme d’outils d’analyse. Par exemple, MetaTrader est une plateforme très populaire pour le trading Forex en raison de ses nombreuses fonctionnalités et de sa flexibilité. TradingView, de son côté, est appréciée pour ses capacités d’analyse graphique avancées et son interface conviviale, permettant aux traders de travailler directement depuis leurs graphiques. Afin d’avoir les meilleurs résultats possibles, une bonne plateforme de trading n’est pas négligeable. Voyez-le comme une bonne paire de chaussures pour faire du running, celle-ci vous donnera un meilleur amorti, de meilleures sensations, de meilleures performances. C’est la même chose avec le trading : vous devez être équipé en conséquence. Une bonne plateforme doit offrir une interface utilisateur intuitive, des outils avancés, et une large gamme d’outils d’analyse.

En plus de choisir une bonne plateforme, les traders doivent également se doter d’outils d’analyse et de trading, comme les indicateurs techniques. Chez ALTI TRADING nous aimons beaucoup les moyennes mobiles ainsi que Ichimoku qui sont pour nous essentiels pour identifier les tendances et les points d’entrée et de sortie. Des fonctionnalités de gestion des risques, telles que les stop-loss et take-profit, sont également cruciales pour protéger votre capital et maximiser vos gains. Utiliser des outils de backtesting pour tester vos stratégies sur des données historiques est également indispensable pour comprendre la viabilité de votre stratégie à long terme, comme le market replay par exemple.

Se diversifier et obtenir des revenus complémentaires

Je parle ici plutôt pour ceux qui tradent en swing ou qui investissent à long terme. Diversifier consiste à investir dans différents types d’actifs ou à utiliser plusieurs stratégies pour ne pas mettre tous les œufs dans le même panier ; en diversifiant, vous réduisez l’impact des pertes sur un seul actif ou marché, ce qui va vous aider à lisser vos rendements.

Un bon exemple de diversification pourrait être l’achat d’actions tout en vendant des obligations. Ces deux types d’actifs ont souvent une corrélation inverse, c’est-à-dire que lorsque les actions montent, les obligations ont tendance à baisser, et vice versa. Par exemple, en période de croissance économique, les investisseurs sont plus enclins à acheter des actions en raison de la hausse des bénéfices des entreprises. En même temps, les obligations, qui sont considérées comme des investissements plus sûrs, peuvent perdre de leur attrait, ce qui entraîne une baisse de leur prix.

Diversifier ne veut pas forcément dire investir dans différents actifs, mais c’est aussi utiliser plusieurs stratégies sur plusieurs horizons de temps et conditions de marché (tendance, range, volatilité). Un trader pourrait avoir une stratégie de swing trading sur les actions tout en ayant une stratégie de day trading sur le Forex. De plus, investir dans des marchés internationaux peut réduire le risque global, car les économies mondiales ne sont pas toujours corrélées. Cela permet de capter des rendements supérieurs dans des marchés en croissance tout en protégeant le capital dans des marchés plus stables.

Conclusion

Le trading est une activité exigeante qui nécessite une solide formation, une stratégie bien définie, et une gestion rigoureuse des risques. En suivant ce guide, vous pouvez développer une compréhension approfondie des bases du trading, vous former de manière continue, élaborer une stratégie robuste, et adopter une approche disciplinée pour naviguer sur les marchés financiers. Que vous soyez un débutant cherchant à apprendre ou un trader expérimenté cherchant à affiner ses compétences, ce guide vous servira de feuille de route pour atteindre vos objectifs financiers dans le monde du trading.

Gagner de l’argent grâce au trading nécessite une solide formation et une stratégie bien définie ainsi qu’une gestion de risque rigoureuse. En suivant ce guide, vous pourrez développer une compréhension approfondie pour naviguer sur les marchés financiers. Que vous soyez débutant ou expérimenté, ce guide vous servira de feuille de route pour atteindre le Graal : la rentabilité.