Les 5 erreurs en trading les plus fréquentes !

En réalité, de nombreuses personnes échouent dans le trading après avoir accumulé des pertes dues à des décisions imprudentes. La clé du succès réside dans la capacité à identifier ces erreurs en trading et, surtout, à apprendre à les éviter. Pour ceux qui débutent, certaines erreurs sont plus fréquentes : négliger la gestion des risques, suivre aveuglément les tendances sans analyse, ou se laisser guider par les émotions. Comprendre ces « pièges » est crucial pour construire une base solide et maximiser vos chances de succès.

L’importance de se former en trading

L’ignorance coûte cher en trading

Une des erreurs en trading les plus courante est le manque de connaissances. Nombreux sont les débutants qui négligent l’étape cruciale de la formation. L’ignorance en trading coûte cher. Sans une compréhension adéquate des marchés, vous risquez de prendre des décisions mal informées, souvent au détriment de votre capital. Ne vous fiez pas uniquement aux conseils d’investissement donnés par autrui.

Par exemple, nous avons tous une personne de notre entourage qui nous a vendu les performances d’une action qui allait “exploser” rapidement alors que ça n’a jamais été le cas. Avant de passer un ordre, vous devez obligatoirement effectuer vos propres recherches et vous baser sur des données fiables et non sur des rumeurs ou des tips. Ne succombez pas à l’effet FOMO (fear of missing out) par peur de manquer une opportunité.

Vous devez avoir conscience qu’en trading, l’ignorance et la précipitation mènent à des prises de risques inconsidérées. Il faut savoir que 90% des traders débutants perdent de l’argent les premières années, car ils manquent de formations solides. Une formation solide est indispensable. Lire quelques articles ou visionner quelques vidéos ne suffit pas pour investir votre argent sans risque.

Apprentissage continu

Les idées reçues sur le trading sont nombreuses et souvent erronées avec la réalité. Non, trader ce n’est pas une affaire de chance. Il est pourtant facile d’apprendre les bases du trading avec des formations complètes et simples comme TRADER RENTABLE. Ce programme regroupe 3 formations pour apprendre à investir avec succès sur les marchés financiers et générer ses premiers gains. Il vous permet de bénéficier d’un accompagnement personnalisé avec nos coachs et vous donne accès à notre groupe pour échanger avec tous les investisseurs ALTI TRADING.

Ne faites pas ce que font une majorité de débutants et ne tombez pas dans le piège de l’appât du gain rapide. Prenez le temps de vous former correctement et utilisez un compte démo pour tester vos stratégies.

Ne pas laisser les émotions guider votre trading

Dans de nombreuses situations, il est facile de se laisser emporter par les émotions et encore plus lorsqu’on trade. Vous pouvez passer par plusieurs phases. Tout d’abord l’euphorie après un trade réussi puis la panique lors d’une chute soudaine des marchés. Les émotions sont souvent votre pire ennemi. Une mauvaise gestion émotionnelle peut entraîner des prises de décisions impulsives, coûteuses et contre-productives.

La mauvaise gestion des émotions : un piège courant

L’un des plus grands ennemis des traders est la mauvaise gestion de leurs émotions. Vous devez le savoir mais la peur et la cupidité sont deux forces psychologiques puissantes, qui peuvent fausser vos jugements. Cela conduit souvent à des décisions rapides et irréfléchies, sans tenir compte de votre plan de trading initial.

Prenons un exemple classique. Vous avez acheté une action en pleine euphorie après avoir entendu de nombreux commentaires positifs. Le marché semble être en pleine ascension, et vous craignez de « rater » une opportunité (le fameux FOMO). Cependant, quelques jours plus tard, l’action chute brusquement à la suite de mauvaises nouvelles. Sous l’effet de la panique, vous vendez vos actions à perte, terrifié à l’idée de perdre encore plus. Dans cette situation, la peur a pris le dessus sur la logique. Vous avez agi dans l’urgence, influencé par les mouvements soudains du marché, plutôt que de suivre une stratégie établie. Ce comportement est destructeur sur le long terme car il vous empêche de prendre du recul et d’analyser les opportunités avec rationalité.

La psychologie en trading joue un rôle non négligeable et une bonne gestion de ses émotions peut faire toute la différence. Vous pouvez retrouver quelles sont les étapes pour apprendre à gérer ses émotions dans une de nos précédentes vidéos.

Discipline : Le maître-mot du trading réussi

Le secret pour réussir dans le trading, c’est la discipline. Sans une approche rigoureuse, vous ne pourrez pas naviguer efficacement sur les marchés financiers.
L’une des méthodes les plus efficaces pour renforcer votre discipline est la mise en place de règles strictes. Vous pouvez vous dire que vous n’investissez pas plus de 2 % de votre capital total sur une seule transaction en mettant en place des stop-loss pour limiter vos pertes.

Avant de prendre vos positions, définissez également le ratio risque/rendement. Vous devez savoir combien vous êtes prêt à risquer pour chaque opportunité par rapport au potentiel de gain. Sachez qu’un bon trader ne se lance que dans des trades où le rendement potentiel est supérieur au risque encouru.

L’importance du plan de trading

La discipline sert à protéger vos investissements. Chacune de vos décisions doit être prise en fonction d’un plan de trading bien défini et non d’un sentiment passager. Que vous soyez débutant ou expert, vous devez établir vos règles pour entrer ou sortir de positions et ne pas déroger à ces règles.

Prenons l’exemple d’un trader qui suit une stratégie claire. Il identifie une opportunité intéressante, mais reste conscient que le marché est volatile. Plutôt que de céder à l’euphorie, il détermine une entrée précise, fixe un stop-loss, et investit 1 % de son capital, conformément à son plan de gestion du risque. Même si l’action baisse, il ne panique pas, car il sait que ses pertes potentielles sont maîtrisées et qu’il ne compromet pas l’ensemble de son capital.

Éviter l’overtrading, protégez votre capital et votre esprit

Le trading peut être exaltant et l’une des erreurs en trading que l’on retrouve beaucoup dans ce milieu est l’overtrading. Il se déclare lorsque vous passez trop d’ordres sans analyse suffisante ni de plan clair dans un laps de temps court. Vous agissez simplement dans le but de maximiser vos gains à court terme ou de vous “refaire” après des trades perdants. Cependant cette approche conduit souvent à des frais de transaction élevés (commissions de courtage, spreads…), à de l’épuisement psychologique qui vous empêchera de prendre des décisions rationnelles.

Généralement les traders débutants, après une série de petites réussites, décident de passer un grand nombre d’ordres sur des actifs en forte hausse. Malheureusement, ils n’ont pas pris le temps d’analyser les fondamentaux ni de définir un plan. Résultat, ils font face à des frais de transaction exorbitants et des pertes, car certains actifs ont rapidement chuté. Il se sont, en plus, retrouvés épuisés mentalement et avec un portefeuille en baisse.
Ce type de comportement est typique chez les traders débutants, mais même les traders expérimentés peuvent tomber dans ce piège. Il est donc essentiel d’adopter une approche plus réfléchie et de définir si besoin un nombre de trades journaliers. Vous devez également garder en tête que s’abstenir de trader c’est aussi trader. Si toutes les conditions ne sont pas remplies, éloignez-vous de votre écran et attendez que les marchés répondent aux critères que vous avez établis avant de revenir trader.

Prenons l’exemple de Julie, une trader expérimentée qui applique un principe simple : elle ne trade que lorsqu’une opportunité claire et bien analysée se présente. Pendant les périodes de forte volatilité ou d’incertitude économique, elle préfère rester en retrait, protégeant ainsi son capital et sa tranquillité d’esprit. Ce choix lui a permis de réduire ses pertes potentielles et d’augmenter ses gains à long terme en se concentrant uniquement sur les meilleures opportunités.
Le trading ne doit jamais être une course. Il s’agit de qualité, pas de quantité. Parfois, il vaut mieux attendre que les conditions du marché soient alignées avec votre stratégie plutôt que de sauter sur chaque mouvement de prix.

Ignorer la gestion des risques

L’une des erreurs en trading les plus graves en trading est de sous-estimer l’importance de la gestion des risques. Ne pas établir de limites claires pour éviter les pertes potentielles peut vous faire perdre une partie ou la totalité de votre capital de trading.

Ne pas se fixer de limites

La gestion des risques en trading est essentielle pour éviter des pertes importantes et préserver le capital. Une erreur fréquente en trading est de ne pas utiliser de stop-loss. Par exemple, supposons qu’un trader achète des actions d’une entreprise à 100 € par action, espérant que le prix augmentera. Sans stop-loss, si des nouvelles négatives affectent l’entreprise et que le prix chute brusquement à 70 €, le trader subit une perte significative de 30 % de sa position. Un stop-loss aurait permis de limiter cette perte en fermant automatiquement la position dès que le prix aurait atteint un niveau préétabli, comme 95 €, protégeant ainsi son capital.

Utiliser l’effet de levier

Une autre erreur courante est l’utilisation excessive de l’effet de levier. Cette technique d’effet de levier est souvent mise en avant par les courtiers. Elle peut vous donner des étoiles dans les yeux car sans un capital conséquent vous pouvez obtenir des gains très élevés rapidement. Malheureusement l’effet de levier peut à l’opposé accélérer vos pertes.

Par exemple, avec un effet de levier de 10x, un trader peut contrôler une position de 10 000 € avec seulement 1 000 € de capital. Si le marché évolue en sa faveur, les gains peuvent être proportionnels. Cependant, si le marché se retourne contre lui, les pertes sont également multipliées. Si cette position, ouverte à 10 000 €, perd 5 %, le trader avec effet de levier 10x verra sa perte atteindre 50 % de son capital initial. Une telle approche peut rapidement conduire à une liquidation de la position ou même à la perte totale du capital investi.

L’utilisation de l’effet de levier peut avoir des conséquences énormes sur votre capital et donc sur votre trading. Avant de l’utiliser vous devez avoir conscience des pertes qu’il peut vous causer.

Négliger l’actualité, les événements externes et les tendances

En trading et en investissement, comprendre et intégrer l’actualité et les événements externes est essentiel pour naviguer efficacement sur les marchés financiers.

La place de l’analyse fondamentale

L’analyse fondamentale est souvent mise de côté et pourtant c’est un des éléments primordiaux pour déceler des opportunités. En trading il est important de ne pas se fier uniquement aux tendances graphiques ou aux mouvements à court terme.
L’analyse fondamentale vous permet d’examiner en profondeur les éléments sous-jacents qui influencent les performances d’une entreprise ou d’un actif financier. Les rapports de résultats d’une entreprise sont des documents clés qui dévoilent sa santé financière. Par exemple, si une entreprise annonce une augmentation significative de ses bénéfices trimestriels, cela peut indiquer une croissance solide et un potentiel d’expansion. Les investisseurs peuvent alors interpréter ces données comme un signe positif et envisager d’acheter des actions de cette entreprise. À l’inverse, des résultats décevants peuvent signaler des difficultés financières ou une baisse de la rentabilité, entraînant une réévaluation négative de l’actif.

Par exemple, supposons qu’une société de biotechnologie annonce des résultats positifs d’essai clinique pour un nouveau médicament. Cette annonce peut avoir des répercussions majeures sur le prix de ses actions, car elle peut indiquer un potentiel de revenus futur significatif. Les investisseurs attentifs à ces détails fondamentaux pourront réagir plus rapidement aux opportunités créées par ces nouvelles.

L’Importance des rapports de résultats

Les rapports de résultats des entreprises jouent un rôle crucial dans l’évaluation de la santé financière d’une société. Ces rapports fournissent des informations détaillées sur les revenus, les bénéfices, et d’autres indicateurs clés de performance. Par exemple, une entreprise peut annoncer une hausse inattendue de ses bénéfices, ce qui peut entraîner une augmentation rapide du prix de ses actions. À l’inverse, des résultats décevants peuvent provoquer une chute du prix de l’action. Ignorer ces rapports peut conduire à des décisions d’investissement basées uniquement sur des données historiques ou techniques, sans tenir compte des réalités actuelles du marché.

Impact des annonces économiques et politiques

Les annonces économiques et politiques ont également un impact significatif sur les marchés financiers. La décision d’une banque centrale d’augmenter ou de diminuer les taux d’intérêt peut par exemple affecter les marchés des devises, des obligations et des actions. Si une banque centrale annonce une hausse des taux d’intérêt, cela peut rendre les emprunts plus coûteux, affectant les bénéfices des entreprises et les comportements des consommateurs. En conséquence, les marchés peuvent réagir fortement, provoquant des fluctuations importantes des prix des actifs.

Un exemple concret est la réaction des marchés suite à une annonce de politique monétaire. En septembre 2022, la Réserve fédérale des États-Unis a annoncé une hausse significative des taux d’intérêt pour lutter contre l’inflation. Cette décision a entraîné une volatilité accrue sur les marchés boursiers et une appréciation du dollar américain. Les investisseurs qui n’ont pas tenu compte de cette annonce ont pu subir des pertes importantes, car les actifs qu’ils détenaient ont été affectés par ces changements soudains.

Conclusion

Le trading est complexe, et les erreurs peuvent être coûteuses. La connaissance et la discipline sont essentielles. Il est crucial de se former, gérer ses émotions, d’éviter l’overtrading, et d’appliquer une gestion rigoureuse des risques. De plus, intégrer l’analyse fondamentale et suivre les développements économiques et politiques vous aidera à prendre des décisions informées et à améliorer vos chances de succès. Le trading n’est pas une question de chance, mais de préparation, de stratégie et de discipline. En adoptant ces pratiques, vous serez mieux équipé pour naviguer dans les marchés financiers avec confiance.