Les biais psychologiques à maîtriser en trading

Mais bonne nouvelle : ces pièges mentaux ne sont pas une fatalité !

Dans cet article, nous allons explorer les 6 biais psychologiques les plus courants en trading, comment ils influencent vos décisions et surtout comment les surmonter pour améliorer vos performances.

1. Le biais de confirmation

Qu’est-ce que le biais de confirmation en trading ?

Le biais de confirmation est l’un des pièges psychologiques les plus courants en trading. Ce phénomène vous pousse à privilégier les informations qui confortent vos croyances et à ignorer ou minimiser celles qui les contredisent.

Dans le monde du trading, ce biais peut se manifester lorsque vous sélectionnez uniquement les analyses de marché ou les données qui soutiennent nos décisions d’investissement prévues. Vous allez prendre des décisions basées sur des préférences personnelles au lieu d’évaluer objectivement toutes les informations disponibles.

Par exemple, si vous croyez que le marché va monter, vous pourriez ignorer des signes évidents de retournement de tendance qui indiquent le contraire.

Comment surmonter le biais de confirmation ?

Pour surmonter ce biais, vous devez avoir une approche rigoureuse et méthodique dans la collecte et l’analyse des informations. Vous pouvez également rechercher des opinions contraires et des données qui défient vos hypothèses de marché. Vous pouvez aussi échanger avec d’autres traders pour confronter vos avis. D’ailleurs, chez ALTI TRADING nous avons toute une communauté d’entraide avec des investisseurs et des traders sur notre Discord. Vous pourrez échanger avec les membres ainsi qu’avec nos coachs pour vous aider à naviguer dans l’univers complexe du trading.

Vous pouvez également utiliser des outils d’analyse fondamentale comme Zonebourse par exemple. Pour une analyse plus technique, vous pouvez utiliser Tradingview ou Prorealtime, et étudier les données à votre disposition pour voir si elles sont corrélées avec votre stratégie

N’oubliez pas que l’objectivité est gage de sérénité sur les marchés, alors pensez bien à croiser et équilibrer vos sources d’informations.

2. Le biais de surconfiance

Qu’est-ce que le biais de surconfiance ?

Un autre obstacle psychologique majeur est le biais de surconfiance. Ce biais se manifeste lorsque nous avons une confiance excessive en nos connaissances ou en nos capacités de prévision des marchés.

En trading, cela peut se traduire par des prises de risques démesurées ou des stratégies de trading trop audacieuses. Par exemple, vous décidez de trader une journée où vous vous sentez puissant. Vous faites 3 superbes trades et par conséquent, vous “prenez la confiance”. Et bien, c’est exactement à ce moment qu’il ne faut pas entrer dans un état de surconfiance et ouvrir une dernière position au feeling, parce que vous avez le mojo.

La surconfiance peut être particulièrement dangereuse dans l’environnement volatile. Elle peut vous amener à négliger l’importance de la gestion des risques, à maintenir des positions perdantes trop longtemps, ou à opérer avec des volumes excessifs. Chaque décision prise sous l’influence de ce biais augmente le risque de pertes substantielles, car le marché reste imprévisible.

Évaluer et analyser ses décisions en trading

La clé pour combattre le biais de surconfiance est la modération et l’auto-évaluation. Ce que vous pouvez faire, c’est ajuster régulièrement vos stratégies de trading. Par exemple, après chaque semaine de trading, prenez le temps d’analyser vos trades réussis et vos trades perdants. Vous pouvez répertorier tous ces éléments dans un journal de trading. Analysez vos prises de décisions et comparez-les avec les résultats réels obtenus. Si vous avez pris un trade basé sur une intuition forte mais sans analyse solide, voyez si cela a réellement payé. De plus, n’hésitez pas à solliciter des feedbacks externes, comme discuter de vos stratégies avec d’autres traders expérimentés.

Backtester sa stratégie

Vous pouvez également backtester vos stratégies pour les tester sans risquer votre capital réellement. Par exemple, utilisez des comptes de démonstration pour simuler vos décisions et voir comment elles auraient performé sur le marché réel sans engager votre argent.

3. Le biais d’aversion au risque

Effectivement, ce biais est sous-estimé mais il est bien présent lorsque vous passez en compte réel. Ce biais est particulièrement fréquent chez les traders qui ont vécu des pertes importantes dans le passé. Ils peuvent, de ce fait, devenir excessivement prudents, voire paralysés, face à de nouvelles opportunités de trading.

Qui n’a jamais vécu ce moment, devant les écrans, avec une stratégie validée, mais impossible de passer à l’action par peur du retournement ?

Malheureusement, l’aversion au risque peut conduire à des comportements de trading inadaptés, comme la sous-exposition à des marchés potentiellement lucratifs ou le maintien de positions en cash excessivement sécurisées. Ce biais va limiter vos rendements globaux et vous faire passer à côté de gains potentiels.

Aversion au risque : comment la surmonter et avancer sereinement

Si vous êtes véritablement sujet à l’aversion au risque, vous devez, dans un premier temps, adopter une perspective d’investissement à plus long terme. Cette stratégie sera sûrement plus en adéquation avec votre profil et où vous aurez plus de facilité à ouvrir des positions. Chez ALTI TRADING, nous vous donnons toutes les clés et les astuces pour développer votre portefeuille à plus long terme grâce à notre formation DIVIDENDES PRO. Cette formation va vous apprendre à diversifier votre portefeuille et à investir à long terme de manière plus passive. La diversification va vous permettre de réduire le risque spécifique à un investissement ou à un secteur d’activité.

Établir un plan de trading

En établissant un plan de trading qui inclut des règles de gestion du risque et de prise de profits vous allez sécuriser votre capital de façon optimale. Envisagez également de fixer des limites de perte acceptables pour chaque transaction pour vous aider à prendre des décisions mesurées. Avec un plan de trading en béton, rédigé noir sur blanc, vous pourrez prendre confiance et écarter ce biais psychologique.

 4. Le biais d’ancrage

Le biais d’ancrage est un autre obstacle psychologique courant qui survient lorsque la première information que vous recevez vous sert “d’ancre”. Elle devient alors votre point de référence pour toutes les décisions futures. Dans le domaine du trading, cela peut se manifester lorsque les traders s’accrochent au prix initial auquel ils ont rencontré un actif. Ce prix devient leur repère et peut fortement influencer leurs décisions d’achat ou de vente futures.

Ce biais peut fausser la perception de la juste valeur d’un actif. Par exemple, si un trader achète une action à 100 $, il peut être réticent à vendre si le prix tombe à 90 $, même si les nouvelles informations suggèrent qu’elle pourrait baisser davantage.
Il peut aussi hésiter à acheter une action qui a augmenté à 110 $, percevant ce prix comme trop élevé par rapport à son ‘ancre’ initiale de 100 $.

Comment combattre le biais d’ancrage ?

Il est crucial de revoir périodiquement les informations et de se remettre en question. Vous devez vous assurer que vos décisions sont basées sur des analyses actuelles et non sur des prix ou données obsolètes. Utilisez des outils d’analyse technique et fondamentale pour évaluer régulièrement la valeur intrinsèque des actifs et ajustez vos stratégies en conséquence.

5. Le biais de l’effet de levier

Le biais de l’effet de levier se produit lorsqu’un trader sous-estime les risques associés à l’utilisation de l’effet de levier dans son trading. L’effet de levier peut amplifier les gains, mais il augmente également les pertes, ce qui peut rapidement dégrader le capital de trading si les marchés évoluent défavorablement.

Utiliser l’effet de levier sans une compréhension adéquate de son impact peut mener à des pertes catastrophiques. Par exemple, un trader peut être tenté d’augmenter la taille de ses positions pour maximiser ses gains potentiels. Mais il risque aussi d’ignorer que cela pourrait également maximiser ses pertes potentielles.

Comment gérer efficacement le biais de l’effet de levier ?

Il est essentiel de pratiquer une gestion rigoureuse du risque. Cela inclut l’établissement de limites claires sur le montant de l’effet de levier utilisé et l’adaptation de la taille des positions en fonction de votre profil de risque et de votre stratégie globale.

Il est aussi important de se former continuellement sur les mécanismes de l’effet de levier et de tester les stratégies sur des comptes de démonstration, avant de les appliquer en conditions réelles. Vous devez utiliser des outils comme les stop-loss pour limiter vos pertes. Enfin, ne laissez pas l’attrait de gains rapides vous détourner de votre plan de trading discipliné et de vos objectifs à long terme. Il vaut mieux des petits gains réguliers en limitant le risque qu’une exposition qui pourrait cramer votre compte et réduire à néant tous vos efforts.

6. Le biais de colère

Le biais de colère se manifeste lorsque les émotions de colère influencent vos décisions de trading. Cette émotion peut être déclenchée par des pertes récentes, des erreurs commises ou des événements externes affectant votre humeur.

La colère peut vous pousser à agir sans réfléchir, augmentant ainsi le risque de prendre des positions mal calculées. En cherchant à vous venger du marché, vous pouvez entrer dans des transactions avec une analyse insuffisante et une exposition au risque plus forte. C’est le principe de “vouloir se refaire” après une perte sèche. Mais malheureusement, la colère érode votre capacité à suivre un plan de trading prédéfini, augmentant les écarts par rapport à votre stratégie initiale.

Comment contrer le biais de colère ?

Apprenez à reconnaître et à accepter la colère pour pouvoir prendre du recul avant de prendre des décisions. Utilisez des techniques de relaxation comme la respiration profonde ou la méditation. Faites des pauses régulières pour calmer votre esprit. Vous pouvez également noter vos émotions dans votre journal de trading pour vous aider à comprendre et à gérer les déclencheurs de colère.

Une autre astuce qui fonctionne bien et qui est même maintenant proposée sur les plateformes de trading et de couper automatiquement votre session après un nombre défini de pertes. Cela vous obligera à maintenir une certaine rigueur et vous évitera toute dérive liée à ce biais.

Conclusion

Le trading ne se résume pas seulement à des analyses techniques et des stratégies bien rodées. Comme nous l’avons vu dans cet article, nos biais psychologiques influencent directement nos prises de décision et peuvent compromettre nos performances. Du biais de confirmation à l’effet de levier en passant par l’aversion au risque, chaque trader doit apprendre à identifier ces pièges mentaux et à les contourner pour optimiser ses résultats.

La clé du succès réside dans une approche disciplinée et rigoureuse : remise en question régulière, gestion des émotions, utilisation d’outils d’analyse objectifs et mise en place d’un plan de trading structuré. Plus vous prendrez conscience de vos biais, plus vous serez en mesure de prendre des décisions éclairées et rationnelles, loin des pièges de l’émotion et de l’instinct.

Chez ALTI TRADING, nous savons que la psychologie est un élément clé de la réussite en trading. C’est pourquoi nous avons conçu POWER MENTAL, une formation complète pour vous apprendre à maîtriser vos émotions et optimiser votre mindset.