Les erreurs les plus courantes des traders débutants

Dans ce guide, nous allons explorer les erreurs les plus courantes et surtout comment les éviter grâce à des solutions pratiques et simples à mettre en place. Que vous soyez novice ou expérimenté, ce guide vous fournira des clés pour améliorer vos performances et éviter les erreurs en trading.

Les erreurs de préparation en trading

Oublier de fixer un plan de trading

Bien plus qu’un simple document, le plan de trading est le socle de toute activité de trading réussie. Imaginez voyager sans carte ni GPS, vous risquez de perdre le chemin et d’arriver à destination bien plus tard, ou même de ne jamais y arriver. Sans plan de trading, vous vous exposez à des décisions impulsives, souvent dictées par vos émotions, et à des pertes évitables.

Qu’est-ce qu’un plan de trading et pourquoi est-il indispensable ?

Un plan de trading est un guide structuré qui détaille vos objectifs, votre stratégie, vos critères d’entrée et de sortie, ainsi que vos règles de gestion des risques. Il agit comme une boussole qui vous maintient sur le bon chemin, même lorsque les marchés deviennent imprévisibles. Par exemple, un trader sans plan peut entrer sur une position en suivant une « intuition » ou en réponse à une impulsion émotionnelle. Ces décisions entraînent souvent des résultats désastreux. À l’inverse, un trader discipliné avec un plan bien défini sait exactement pourquoi il entre ou sort d’une position. Cette discipline augmente considérablement ses chances de succès.

Un bon plan de trading va donc vous aider à identifier vos forces et vos faiblesses dans le trading. Il vous offrira une structure pour évaluer vos performances et ajuster votre stratégie au fil du temps. C’est un outil indispensable pour toute personne sérieuse en trading.

Comment créer un plan de trading complet et efficace ?

Un plan de trading doit couvrir plusieurs aspects fondamentaux pour être efficace. Voici les éléments à inclure et comment les structurer de manière pratique :

• Objectifs clairs et mesurables :

Définissez vos objectifs en termes spécifiques, mesurables et réalistes. Par exemple, « Obtenir un rendement mensuel de 3 à 5 % sur mon capital » ou « Améliorer mon ratio gain/perte à 1,5:1 dans les trois prochains mois. » Ces objectifs servent de point de référence pour évaluer vos progrès.

•  Stratégie de trading :

Il faut préciser avec le plus de détail possible vos méthodes d’analyse (technique et fondamentale). Il faut aussi indiquer les indicateurs que vous utilisez et les conditions qui doivent être remplies pour entrer et sortir du trade. Par exemple :

Entrée : tendance baissière sur plusieurs unités de temps, cassure Tenkan/Kijun je rentre à la vente.

Sortie : Lorsque le prix atteint un niveau de résistance clé identifié ou un point pivot.

• Gestion des risques :

La gestion des risques est essentielle pour tenir sur la durée et protéger votre capital. Mentionnez combien vous êtes prêt à perdre sur ce trade (1-2%). Par exemple, avec un capital de 10 000 €, ne risquez pas plus de 100 à 200 €. L’effet de levier doit être connu et déterminé avant de prendre un trade pour éviter toute erreur pouvant détruire votre capital.

• Journal de trading :

1. La date et l’heure du trade.
2. Les raisons de l’entrée et de la sortie.
3. Les émotions ressenties pendant et après le trade.

Un journal vous permet de détecter des schémas de comportement répétitifs qui nuisent à votre performance, comme des entrées précipitées ou un excès de confiance après une série de gains. Chez ALTI TRADING nous mettons à votre disposition un journal de trading que vous pouvez télécharger pour suivre vos trades.

Les outils pour concevoir et suivre votre plan de trading

Vous n’avez pas besoin d’outils complexes pour créer un plan de trading efficace. Voici quelques suggestions adaptées à différents profils :

• Google Sheets ou Excel :

Ces tableurs sont des outils parfaits pour structurer et suivre votre plan de trading. Vous pouvez créer des tableaux pour consigner vos objectifs, règles et résultats. À titre personnel, dans mon journal, j’ai intégré la date, le type de trade, le capital risqué, le profit ou la perte, ainsi qu’une section commentaire que je remplis après chaque trade.

• Un cahier dédié :

Si vous préférez un support physique, un simple cahier peut suffire. L’avantage est que vous pouvez l’avoir à portée de main à tout moment. Chaque page peut être dédiée à une journée ou une semaine de trading, où vous notez vos trades, vos analyses et vos réflexions.

• Outils spécialisés comme FixyTrade ou Edgewonk :

Ce type de logiciel est exclusivement conçu pour les traders. Il offre des fonctions avancées, comme l’analyse automatique de vos performances, la visualisation des erreurs fréquentes et même des rapports détaillés sur vos habitudes récurrentes de trading. Ce sont des logiciels un peu plus destinés aux traders expérimentés qui souhaitent optimiser leurs résultats.

Exemple concret de plan de trading

Objectif : Obtenir un rendement mensuel moyen de 4 %.

Stratégie :

• Analyser les graphiques avec l’indicateur Ichimoku pour identifier les tendances.
• Utiliser le RSI et les bandes de Bollinger pour confirmer les points d’entrée et de sortie.

Gestion des risques :

• Risquer 1 % du capital total par position.
• Placer un stop-loss à 2 % sous le niveau d’entrée.

Journal :

• Trade 1 : Achat EUR/USD à 1,1050, stop-loss à 1,1000, objectif à 1,1150.
• Résultat : Gain de 100 €, note personnelle : « Bonne entrée, mais stop-loss trop serré initialement. »

Pourquoi le plan de trading est indispensable ?

Dans notre formation DAYTRADER PRO, nous vous guidons pas à pas pour créer un plan de trading adapté à votre style et vos objectifs. Vous apprendrez à utiliser les outils de trading, à analyser vos performances, et à adapter vos stratégies en fonction des conditions de marché. Le plan de trading est la première étape vers une pratique professionnelle et disciplinée du trading.

Les erreurs en trading liées à la gestion des risques

La gestion des risques est une partie que les débutants en trading négligent assez souvent. Pourtant, c’est un élément central d’une stratégie de trading durable. Une mauvaise gestion des risques peut transformer une série de trades gagnants en un désastre financier. Même la meilleure stratégie de trading, accompagnée d’une gestion des risques inexistante, conduira tout droit dans un mur. Cela revient à construire un château de cartes en pleine tempête : une mauvaise position, et tout s’écroule.

Prendre des positions trop importantes = le piège de l’excès de confiance

L’une des erreurs chez les traders est de risquer une part trop importante de leur capital sur un seul trade. Cela peut être motivé par une envie de maximiser les gains, une confiance excessive ou une volonté de « se rattraper ». Prenons l’exemple d’un trader avec un capital de 10 000 €. Il décide d’investir 5 000 € sur un seul trade, convaincu que le marché ira dans son sens. Si le marché bouge dans la direction opposée, il pourrait perdre 50 % de son capital en un seul coup. Une telle perte peut avoir un impact psychologique dévastateur, entraînant des erreurs encore plus importantes par la suite.

Solution : Risquer seulement 1 à 2 % par trade

Nous l’avons déjà mentionné plus haut, mais risquer 1-2 % par trade doit être une règle d’or à ne jamais modifier. Notamment pour les débutants et ceux qui n’ont pas un capital assez conséquent, même après une série de trades perdants. Exemple, après cinq trades perdants consécutifs, un trader risquant 1 % de son capital aurait encore 95 % de son capital intact. Tandis qu’un trader risquant 10 % par trade serait déjà réduit à la moitié de son capital.

L’effet de levier joue également un rôle clé dans la gestion des risques. Si un trader utilise un levier de 10, cela signifie que pour chaque euro investi, il contrôle 10 euros sur le marché. Bien que cela puisse multiplier les gains, cela amplifie aussi les pertes. Par exemple, avec un levier de 10, une perte de 1 % sur le marché correspondra à une perte de 10 % sur votre capital. Il est donc crucial d’utiliser le levier avec prudence et de l’ajuster en fonction de votre tolérance au risque.

Solution : Ne pas utiliser de stop loss = une erreur aux conséquences fatales

Le stop loss est un outil que j’étais obligé d’inclure dans ce guide, vous devez savoir où placer efficacement votre stop loss. C’est un ordre automatique de protection qui clôture la position lorsque le prix atteint un niveau défini. Pourtant, de nombreux traders, par peur de “se faire sortir trop tôt” ou par pur ego, n’en mettent pas. Cela peut sembler simpliste, mais dans un marché très volatile, cela peut rapidement se transformer en une véritable catastrophe. Imaginez un trader qui achète une action à 100 €, s’attendant à une hausse rapide. Si cette action chute soudainement à 80 €, sans stop loss, le trader subira une perte de 20 % sur une seule position.

Fixer un stop loss avant chaque position

Avant d’entrer sur le marché, il est impératif de définir un niveau de stop loss basé sur votre analyse technique ou votre tolérance au risque. Par exemple, si vous achetez une action à 100 € et identifiez un support à 95 €, placez votre stop loss légèrement en dessous, à 94 €. Ce niveau offre une marge suffisante pour permettre au marché de respirer sans dépasser votre seuil de tolérance au risque.

Pour déterminer un stop loss approprié, plusieurs approches peuvent être utilisées :

• Basé sur le pourcentage de capital : Risquez 1 à 2 % de votre capital total.
• Basé sur la volatilité : Utilisez des indicateurs comme les bandes de Bollinger ou l’ATR (Average True Range) pour définir un stop loss qui s’ajuste aux fluctuations du marché.
• Basé sur des niveaux techniques : Identifiez les supports et résistances clés sur votre graphique et placez votre stop loss au-delà de ces niveaux.

L’utilisation d’un stop loss est particulièrement importante lors de périodes de forte volatilité, comme les annonces économiques ou les événements géopolitiques. Ces situations peuvent entraîner des mouvements brusques sur les marchés, et un stop loss bien positionné peut vous protéger contre des pertes importantes.

Exemple concret : Une gestion des risques disciplinée

Nous allons prendre ce cas concret pour que vous puissiez bien comprendre les choses. Un trader dispose de 20 000€ de capital, il décide de risquer 1% de son capital par trade, soit 200€. Il identifie une opportunité intéressante sur l’EUR/USD et décide de rentrer à 1.1050, avec un stop loss à 1.1020, ce qui représente une distance entre son stop loss et son point d’entrée de 30 pips. En utilisant un effet de levier de 10, il peut ouvrir le trade avec un lot adapté tout en respectant sa limite de risque. S’il perd, il ne perdra que 200€ ce qui est parfaitement aligné avec sa gestion des risques.

D’un autre côté, un trader sans gestion des risques pourrait ouvrir une position beaucoup plus grande, espérant maximiser ses gains. Si le marché va contre lui, il pourrait perdre 2 000 € au lieu de 200 €, ce qui mettrait en péril son capital et sa stabilité mentale.

Pourquoi une bonne gestion des risques est indispensable ?

La gestion des risques est la clé pour durer sur les marchés. Sans elle, même les traders avec les meilleures stratégies échoueront tôt ou tard. Elle vous protège non seulement contre les pertes financières, mais aussi contre l’impact psychologique des pertes importantes. En adoptant une approche disciplinée, comme risquer 1 à 2 % par trade et utiliser un stop loss systématique, vous construisez une base solide pour votre succès à long terme.

Enfin, rappelez-vous que le trading n’est pas une question de gagner à chaque trade. Il s’agit de gérer vos pertes de manière à ce qu’elles n’effacent pas vos gains. C’est pourquoi la gestion des risques n’est pas une option, mais une obligation pour tout trader sérieux.

Dans notre programme INVESTISSEUR PRO, nous vous accompagnons pour maîtriser ces fondamentaux pour suivre et optimiser votre gestion des risques au quotidien.

Les erreurs émotionnelles et psychologiques

Dans le monde du trading et de l’investissement en bourse, les émotions jouent un rôle central. Si elles ne sont pas maîtrisées, elles vont saboter même les meilleures stratégies et transformer une activité qui doit être rationnelle en un enchaînement de décisions impulsives. La psychologie en trading est un facteur clé de la réussite, et les erreurs émotionnelles figurent parmi les plus coûteuses.

Overtrading = Le piège de vouloir trop en faire

L’overtrading, c’est-à-dire le fait de prendre trop de positions dans un laps de temps court, est une erreur fréquente. Notamment chez les traders débutants ou ceux qui traversent une période de pertes. Motivé par l’envie de « se rattraper » après une perte ou de profiter d’un marché apparemment favorable, le trader se laisse entraîner dans une spirale de trades non réfléchis. Par exemple, après avoir subi une perte importante, un trader peut se précipiter pour entrer sur une nouvelle position sans analyser correctement le marché, espérant regagner ce qu’il a perdu. Ce comportement, connu sous le nom de revenge trading, ne fait qu’amplifier les pertes. Nous avons d’ailleurs déjà fait une vidéo sur tous les biais psychologiques qui peuvent impacter votre trading.

Solution : Limiter le nombre de trades par jour

La clé pour éviter l’overtrading est de fixer un nombre de trades par jour et de s’y tenir. Un trader peut se limiter à trois trades par jour ou session, même si le marché semble offrir davantage d’opportunités. Cela l’oblige à être plus sélectif dans ses décisions et à se concentrer sur les configurations qui offrent le plus de potentiel. Enfin, cette limitation réduit la fatigue mentale et permet de rester lucide et concentré.

Un autre outil efficace pour contrer l’overtrading est l’utilisation d’un journal de trading. En consignant chaque trade, le trader peut analyser ses comportements et identifier les moments où il a tendance à surtrader. Par exemple, un trader pourrait remarquer qu’il effectue la majorité de ses trades perdants dans l’après-midi, lorsqu’il est mentalement fatigué. En ajustant son emploi du temps pour trader uniquement le matin, il peut réduire cette tendance.

Laisser les émotions dominer = Un piège psychologique à éviter

Parmi les principaux ennemis d’un trader, on compte : l’euphorie, le stress, la peur et la cupidité. Ces émotions peuvent facilement prendre le dessus et conduire à des erreurs très coûteuses. Prenons un exemple classique : après une série de trades gagnants, un trader peut devenir beaucoup trop confiant et augmenter la taille de ses positions ou le risque. Ce qui l’expose à des pertes plus importantes (comme dans le cas Kerviel). À l’inverse, un trader qui a subi une série de trades perdants peut être paralysé par la peur et hésiter à saisir la prochaine opportunité, pourtant en accord avec sa stratégie.

Solution : Cultiver un esprit rationnel avec un journal de trading

Un journal de trading est un outil indispensable pour analyser vos émotions et les schémas qui en découlent. Notez les aspects techniques de vos trades (entrée, sortie, résultat), mais aussi vos émotions avant, pendant et après chaque position. Par exemple, si vous ressentez une peur excessive avant d’entrer en position, cela peut indiquer un manque de confiance dans votre stratégie ou une exposition au risque trop importante. En ajustant ces éléments, vous pouvez réduire l’impact de vos émotions sur vos décisions.

Adopter une routine de préparation mentale, comme pourrait le faire un sportif de haut niveau avant chaque session, est une aide non négligeable. Prendre quelques minutes pour respirer, méditer ou revoir son plan de trading peut nous recentrer et réduire les influences émotionnelles.

Les échecs comme opportunités : développer un mindset de croissance

Les pertes font partie du jeu en trading, et elles sont inévitables. Ce qui fait la différence entre un trader à succès et un trader en difficulté, c’est sa capacité à apprendre de ses erreurs en trading et à les transformer en opportunités d’amélioration. Un trader qui considère ses échecs comme des « leçons » plutôt que comme des « échecs » développera ce que j’appelle le mindset de croissance.

Prenons l’exemple d’un trader qui a ignoré son stop-loss sur une position, ce qui lui a coûté une perte importante. Plutôt que de se blâmer ou d’abandonner, il analyse cette erreur et met en place une règle stricte : ne jamais entrer sur une position sans fixer un stop-loss au préalable. En transformant une perte en un apprentissage, il renforce ses compétences et devient un meilleur trader.

Pour cultiver ce mindset, il est utile de pratiquer la gratitude et de noter, à la fin de chaque journée de trading, une leçon apprise, qu’elle soit issue d’un gain ou d’une perte. Cela permet de garder une perspective positive et de rester motivé, même dans les moments difficiles.

Pause et récupération : L’importance de déconnecter

Le trading peut être mentalement éprouvant, surtout si l’on passe de longs moments derrière son ou ses écrans à surveiller les marchés. Cette surcharge mentale peut entraîner une baisse de la concentration, une augmentation du stress et, par conséquent, des erreurs qui peuvent vous faire perdre de l’argent. Savoir s’arrêter et prendre du recul est essentiel pour maintenir une performance optimale.

Déconnecter pour mieux trader

Prendre des pauses régulières pendant la journée permet de recharger ses batteries et de réduire le stress. Par exemple, après chaque session de trading intense, il peut être bénéfique de faire une promenade, de pratiquer une activité physique ou simplement de méditer. Ces activités permettent de calmer l’esprit et de revenir au marché avec une perspective plus claire.

Le sport est particulièrement efficace pour gérer le stress et améliorer la concentration. Des activités comme le yoga, la course à pied ou la musculation aident à libérer des endorphines, réduisant ainsi les effets négatifs du stress sur le corps et l’esprit. De nombreux traders de renom attribuent leur succès à une routine incluant une activité physique régulière.

Conclusion : La clé du succès réside dans la maîtrise de soi

Le trading est bien plus qu’une simple analyse de graphiques ou une exécution de stratégies. C’est avant tout un exercice de maîtrise personnelle. Les traders qui réussissent sont ceux qui apprennent à gérer leurs émotions, à limiter leurs erreurs en trading et à adopter une approche disciplinée. En développant un mindset rationnel et en transformant les échecs en opportunités d’apprentissage, vous pouvez progresser continuellement et atteindre vos objectifs.

Que vous soyez débutant ou expérimenté, rappelez-vous que le succès en trading n’est pas une destination, mais un voyage. Adoptez les bonnes pratiques, évitez les pièges émotionnels et investissez en vous-même. C’est ainsi que vous construirez une carrière de trading solide et durable.